Afghanistan Superviseurs de AMLCTF AML
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La Da Afghanistan Bank est la banque centrale de l'Afghanistan.
La Da Afghanistan Bank est la banque centrale de l'Afghanistan, responsable de l'octroi de licences, de la réglementation et de la supervision des banques, des courtiers en devises, des prestataires de services monétaires, des opérateurs de systèmes de paiement, des prestataires de services de valeurs mobilières et des opérateurs de systèmes de transfert de valeurs mobilières.
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Centre d'analyse des transactions et des rapports financiers de l'Afghanistan(FinTRACA)
Le centre afghan d'analyse des transactions et des rapports financiers (FinTRACA) a été créé en 2006 en tant que cellule de renseignement financier (CRF) conformément à la législation relative AML Il dispose d'un contrôle total pour décider de la manière de collecter, d'analyser et de diffuser les connaissances sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La FinTRACA, en collaboration avec les régulateurs financiers, les agents chargés de l'application de la loi et les avocats, contribue à l'établissement et au maintien d'une atmosphère propice à la détection et à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en Afghanistan.
Comment se conformer à la réglementation en Afghanistan
En tant que prestataire de services financiers, vous devez veiller à mettre en place un programme de AMLCTF AML
- Les institutions financières sont tenues de mettre en place des politiques, des procédures et des contrôles adéquats pour lutter contre les risques potentiels de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
- Vous devez identifier correctement les clients
- Vous devez auditer votre programme de AML(ainsi que votre évaluation des risques) tous les deux ans, ou à tout moment à la demande de votre superviseur AML. Une copie de votre audit peut être demandée par votre superviseur. Les institutions financières sont tenues de soumettre à la FINTRACA des rapports sur les transactions importantes en espèces et les transactions suspectes.
- Les institutions financières sont tenues de conserver les relevés de transactions
- Vous êtes tenu de disposer d'un personnel suffisamment formé pour s'acquitter des tâches qui lui incombent en vertu de ce règlement.
Chaque entité déclarante est distincte et présente des menaces uniques en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. La politique de lutte contre le blanchiment de capitaux d'une institution financière doit être proportionnée à l'échelle, à la portée, aux risques et à la sophistication de ses activités, être adoptée par le conseil d'administration de la banque ou de l'institution financière et s'appliquer aux succursales nationales et internationales, ainsi qu'aux filiales détenues majoritairement.
Tous les programmes de AMLCTF AML doivent être fondés sur les risques. L'évaluation des risques sert de base à l'ensemble du programme de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Les sociétés financières doivent mettre en place des processus pour classer, évaluer, suivre, traiter et minimiser les menaces liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
Quelles sont mes obligations de déclaration en AMLCTF AML?
En tant que prestataire de services financiers, vous devez déclarer certaines transactions et affaires suspectes à FinTRACA. Les principales obligations de déclaration en cours sont les suivantes :
- La déclaration de seuil - Déclaration de transactions importantes en espèces - exige qu'une personne notifie à FINTRACA les détails des transactions (dépôts, retraits ou transferts) d'un montant supérieur à 1 000 000 AFS ou à son équivalent dans d'autres devises. La déclaration doit être effectuée au plus tôt le premier jour ouvrable du mois et au plus tard le cinquième jour ouvrable du mois suivant le mois au cours duquel l'opération a eu lieu.
- Déclaration de transactions suspectes - Dans les trois jours ouvrables suivant l'apparition de soupçons concernant une transaction ou une tentative de transaction, quelle qu'en soit la taille, y compris des produits du crime ou des fonds liés ou destinés à être utilisés pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme, vous devez en informer FINTRACA.
- Informer - Il est interdit aux institutions financières, à leurs directeurs et à leur personnel d'informer un client ou toute autre entité de l'existence d'une enquête FinTRACA ou CTF .