Superviseurs d'Aruba chargés de la AMLCTF AML
FIU Aruba, an independent government agency founded in 1996, is the primary regulatory body for AML/CTF in Aruba. The primary goal of the FIU Aruba is to collect, process, and analyse data to determine whether money laundering and terrorism financing can be identified and prevented.
Comment se conformer à la réglementation relative AMLCTF AML à Aruba ?
Les 40 recommandations du Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération constituent le fondement du système de AMLCTF AML capitaux AML d'Aruba.
Les prestataires de services financiers ou non financiers désignés doivent se conformer aux exigences suivantes de l'ordonnance d'État relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorismeAMLordonnance d'État relative àAMLiment de capitauxAML financement du terrorisme).
Lorsqu'une relation d'affaires ou une transaction présente un risque plus élevé de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme en raison de sa nature, il convient de procéder à un devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) ou à un devoir de vigilance renforcé à l'égard de la clientèle.
Informer sur les transactions étranges
Créer des dossiers
Respecter l'ordonnance d'État relative à AML
** Aruba figure sur la liste du FATF des pays présentant des lacunes stratégiques en AML
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Une transaction inhabituelle exécutée ou planifiée doit être signalée à la CRF dès que le prestataire de services a connaissance du caractère inhabituel de la transaction. L'irrégularité d'une transaction peut être détectée par des mesures objectives ou subjectives.
Mesures objectives
Une transaction qui a été signalée à la police ou au ministère de la justice
Toute transaction effectuée par ou au nom d'une personne, d'une entité juridique, d'un groupe ou d'une autre organisation enregistrée dans un pays ou une région et figurant sur une liste vérifiée (les listes Taliban et Al-Qaeda des Nations unies) conformément à l'ordonnance sur les sanctions de 2006 (AB 2007, n° 24), ou sur les listes choisies par le chef de la ligne d'assistance.
Un virement bancaire supérieur ou égal à 500.000 Afl
Une transaction en espèces d'un montant supérieur ou égal à 25 000 Afl
Une transaction en espèces supérieure ou égale à 5 000 Afl si l'entité est un casino.
Mesures subjectives
Une transaction qui pourrait potentiellement être liée au blanchiment d'argent
Une transaction qui pourrait être potentiellement liée au financement du terrorisme
La déclaration de transaction inhabituelle doit contenir les informations suivantes :
L'identité du client
Le type et le numéro du document d'identité du client
Le type, le moment et le lieu de la transaction
Le montant, le lieu d'origine et la source des fonds utilisés dans la transaction
Circonstances suggérant que la transaction est inhabituelle
