Qui sont les superviseurs australiens de AML/CFT ?
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Centre australien de déclaration et d'analyse des transactions(AUSTRAC)
AUSTRAC est l'organisation du gouvernement australien chargée de prévenir, de détecter et de réagir aux manipulations illégales du système financier afin de protéger la nation contre la criminalité grave et organisée.
Ils visent à garantir que les banques et autres prestataires de services agréés respectent la législation australienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ainsi que les critères du Groupe d'action financière (FATF).
Cette organisation a été créée pour promouvoir les politiques et les normes de lutte contre le crime organisé et la corruption, ainsi que pour contrer le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Comment se conformer à l'AUSTRAC ?
En tant que prestataire de services désigné, vous devez garantir que vous avez mis en place une politique solide de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ce programme est divisé en deux parties :
Partie A
Doit inclure des processus et des procédures pour vous aider à identifier, atténuer et gérer les menaces de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Partie B
Examine les méthodes permettant d'établir l'identité des consommateurs et des bénéficiaires effectifs, y compris les personnes politiquement exposées (PPE).
Il n'existe pas de dispositif unique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Chaque entité déclarante est distincte, avec son propre ensemble de préoccupations en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Vous devez créer un programme adapté à vos besoins spécifiques. Cela vous permet de choisir comment remplir vos obligations et d'appliquer des contrôles plus stricts et/ou supplémentaires si nécessaire.
Tous les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme doivent être fondés sur une évaluation des risques. L'évaluation des risques sert de base à l'ensemble de votre opération de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Plus précisément, votre programme doit démontrer les liens entre les risques reconnus et les processus, règles et contrôles mis en place pour atténuer ces risques.
Quelles sont les obligations de déclaration sur AML/CTF en Australie ?
En tant que service désigné, vous êtes tenu de notifier à l'AUSTRAC certaines transactions et questions suspectes. Voici des exemples d'obligations de déclaration continue :
Rapports de transaction à seuil(TTR)
Dû dans les dix jours ouvrables suivant l'envoi ou la réception d'une instruction de transfert pour un montant supérieur au seuil.
Rapports d'instructions de transfert de fonds internationaux (IFTI)
A payer dans les dix jours ouvrables suivant la réception ou la soumission de l'instruction de transfert.
Rapports sur les affaires suspectes (SMR)
Si la transaction est liée au financement du terrorisme, vous devez déposer une déclaration dans les 24 heures suivant la reconnaissance de la transaction comme suspecte, ou dans les trois jours ouvrables si la transaction n'est pas liée au financement du terrorisme.
Rapports de conformité AUSTRAC
Sur demande, ils doivent être fournis. Ces rapports décrivent votre conformité à la loi AML/CTF , aux règlements applicables et aux recommandations.
Sur demande, ils doivent être fournis. Ces rapports fournis à AUSTRAC décrivent votre conformité à la loi AML/CTF , aux réglementations applicables et aux recommandations.