Les autorités autrichiennes de surveillance de AMLCTF AML
En recevant, en analysant et en publiant des rapports sur transactions douteuses liées au blanchiment d'argent et au financement du financement du terrorisme, la cellule autrichienne de renseignement autrichienne (A-FIU) veille à la prévention du blanchiment d'argent.
La réglementation des établissements de crédit, des entreprises d'assurance d'assurance, les entreprises d'investissement, les prestataires de services d'investissement et les établissements de paiement. d'investissement et les établissements de paiement est du ressort de l'Autorité autrichienne des marchés financiers (FMA). l'Autorité autrichienne des marchés financiers (FMA). La conformité à la loi La conformité à la loi anti-blanchiment des marchés financiers est contrôlée par la FMA en sa qualité d'autorité de contrôle. la FMA en sa qualité d'autorité de surveillance.
Comment se conformer à la réglementation relative AMLCTF AML en Autriche ?
Plusieurs obligations pour les entités requises sont en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent de l'argent. Ces obligations sont les suivantes
La réalisation d'une évaluation des risques afin d'identifier et d'évaluer tout problème potentiel de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. d'identifier et d'évaluer tout problème potentiel de ML/TF .
Les mesures de vigilance à l'égard des clients et des transactions doivent doivent être mises en œuvre :
- Au début d'une relation d'affaires
- Lors de la réalisation d'opérations sporadiques qui soit portent sur un montant d'au moins 15 000 euros ou son l'équivalent dans une autre devise ou qui impliquent un transfert de fonds supérieur à 1 000 euros
- Pour chaque dépôt sur l'épargne et chaque retrait sur l'épargne retrait de l'épargne, si le montant déposé ou retenu est d'au moins 15.000 EUR ou sa contre-valeur en une autre devise
- Si l'institution se méfie du blanchiment d'argent le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme et qu'il y a des des questions sur les données d'identification acquises antérieurement d'identification
Sur la base d'une évaluation unique des risques, les mesures de de diligence raisonnable comprendront
Identification du consommateur et vérification de l'identité du client l'identification
Localiser et valider le bénéficiaire effectif, le fiduciant et le fiduciaire, le cas échéant. le fiduciant et le fiduciaire, le cas échéant
Évaluer l'objectif et la nature prévue de la relation d'affaires et recueillir des informations à ce sujet
Obtention et vérification des données relatives à la source de financement de financement
Contrôler en permanence la relation d'affaires, y compris l'examen minutieux des transactions
La mise en œuvre obligatoire d'une diligence renforcée lorsque l'évaluation des risques révèle un risque élevé de ML/TF (dans les cas où le risque est moindre, il est possible de mener une enquête approfondie). Dans des circonstances où le risque est moindre, il est possible d'effectuer des diligences simplifiées. diligence simplifiée)
Obligation de conserver des copies des informations suivantes suivantes :
- Copies des documents et des données recueillis pendant la procédure de diligence raisonnable à l'égard du client, pendant une période de 10 ans à compter de la conclusion de l'accord commercial. ans à compter de la conclusion du lien commercial ou d'une commerciale ou d'une transaction unique
- Recettes et relevés de transactions pendant dix ans après la fin de l'activité. dix ans après la fin de la société de personnes partenariat ou une transaction unique
L'établissement de règles, de contrôles et de procédures est pour réduire et gérer efficacement les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. risques de ML/TF . Il s'agit notamment de :
- Classification des risques au niveau du client
- Systèmes de gestion des risques
- Diligence raisonnable à l'égard des clients
- Signalements d'activités suspectes
- Préservation de la documentation
- Formation sur les dispositions relatives au ML/TF , y compris sur la manière comment identifier les activités potentielles liées au ML/TF et ce qu'il faut faire en pareil cas. et ce qu'il faut faire dans ces cas-là
L'obligation d'effectuer un audit interne des politiques et procédures
L'obligation de désigner un fonctionnaire spécial chargé de veiller au respect de la loi et un membre du conseil d'administration chargé de veiller au respect de la loi. l'application de la loi et un membre du conseil d'administration pour garantir que les politiques destinées à stopper ou à combattre le ML/TF sont suivies.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
There is a responsibility to immediately report to the appropriate authorities if the required entities know or suspect that:
Une transaction tentée, prévue, en cours ou portant sur des biens liés à l'une des infractions énumérées à l'article 165 du StGB (infractions liées au blanchiment d'argent).
Un élément du patrimoine résulte de l'une des infractions visées à l'article 165 du Code civil allemand (StGB).
Un client n'a pas tenu compte de l'obligation de révéler les liens de confiance
Une transaction antérieure, actuelle ou une tentative de transaction ; ou si les actifs sont liés à une organisation terroriste, à un groupe criminel, à un crime terroriste ou au financement du terrorisme.
En outre, toutes les transactions supérieures à 100 000 euros ou à une devise de valeur similaire doivent être déclarées par les entreprises assujetties à l'A-FIU :
Lorsqu'une personne a son siège social ou sa résidence principale dans une nation ou un territoire non coopératif, ou lorsque cette personne est l'initiateur ou le bénéficiaire ;
Dans lequel sont exécutées les transactions vers ou depuis un compte détenu auprès d'un établissement de crédit étranger ou d'une institution financière basée dans une nation ou un territoire non coopératif.
Les établissements de crédit doivent notifier sans délai à l'A-FIU toute demande de suppression de comptes d'épargne si les conditions suivantes sont remplies :
L'identification du client pour le dépôt d'épargne n'a pas encore été établie
Le remboursement sera effectué à partir d'un compte d'épargne dont le solde créditeur est d'au moins 15 000 euros, ou l'équivalent dans d'autres devises.
