Autorités de surveillance de l'Azerbaïdjan ( AML/CFT)
L'Azerbaïdjan ne figure pas sur la liste des pays répertoriés par le Groupe d'action financière (FATF) comme présentant des lacunes stratégiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). FATF Les recommandations sont partiellement suivies par l'Azerbaïdjan, qui ne fait l'objet d'aucune sanction étrangère.
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La Banque centrale de la République d'Azerbaïdjan
La Banque centrale de la République d'Azerbaïdjan a été créée en février 1992. La Banque centrale est l'organisme de réglementation chargé de veiller à ce que les établissements de crédit et les sociétés de crédit-bail se conforment à la législation AML/CFT. En outre, la banque centrale prend les mesures administratives et de contrôle nécessaires pour s'assurer que les organismes de crédit et leurs employés respectent les exigences de la législation AML/CFT.
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Autorité de surveillance des marchés financiers(FMSA)
L'autorité de supervision des marchés financiers (FMSA) a été créée en février 2016 dans le but de renforcer la surveillance du système de prévention AML/CFT et d'améliorer l'octroi de licences et la supervision du marché des valeurs mobilières, des fonds d'investissement et de l'assurance.
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Services de suivi financier(FMS-AZ)
Financial Monitoring Services (FMS-AZ), la CRF de l'Azerbaïdjan, a été créée en mai 2018. Le FMS est chargé de la supervision et du contrôle centralisés, ainsi que de la coordination des activités dans la République d'Azerbaïdjan pour dissuader le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Comment se conformer aux réglementations AML/CFT en Azerbaïdjan ?
Les services désignés sont tenus d'élaborer et de mettre en œuvre un programme de conformité.
En tant que prestataire de services désigné, vous devez vous assurer que vous avez mis en place une politique rigoureuse de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui comprend les éléments suivants :
- Prendre des mesures pour identifier et vérifier les clients et les bénéficiaires effectifs avant d'établir une relation d'affaires
- Procéder à un contrôle préalable permanent des relations d'affaires, notamment en examinant les transactions et en veillant à ce que les données recueillies dans le cadre du processus CDD soient continuellement mises à jour.
- Obtenir l'accord de l'encadrement supérieur pour l'intégration des personnes politiquement exposées d'un pays étranger
- disposer de mécanismes de contrôle interne solides et efficaces pour empêcher la légalisation de fonds acquis illégalement et le financement du terrorisme
- Mettre en place un processus d'audit interne pour s'assurer que vous vous conformez au système.
Une solution unique peut ne pas convenir au secteur financier. Chaque entité enregistrée doit tenir compte de la nature unique de son marché, de sa structure d'entreprise, de ses clients et de ses types de transactions, ainsi que d'autres facteurs, lorsqu'elle adopte des initiatives et des procédures afin de garantir leur efficacité.
L'Azerbaïdjan a mis en place une approche basée sur le risque en matière de vigilance à l'égard de la clientèle, qui est améliorée et rationalisée pour différents types de clients, de relations d'affaires et de transactions. Le programme de AML devrait avoir un lien défini entre la catégorisation des risques, les processus, les politiques et les contrôles qui traitent de ces risques.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration AML/CFT ?
En tant que prestataire de services désigné, la société est tenue d'informer la FIU-Azerbaïdjan de toute activité suspecte et de tenir des registres appropriés :
- Conservation - les informations collectées doivent être conservées pendant au moins 5 ans, ou plus sur demande de l'autorité de contrôle compétente.
- Déclaration d'opération suspecte (DOD) - pour les opérations qui donnent lieu à des soupçons ou à des motifs raisonnables de soupçonner que les fonds sont le produit d'un crime ou liés au financement du terrorisme, une DOD doit être soumise dans les trois jours ouvrables suivant la réception de l'ordre d'exécution de l'opération.
- Déclaration de seuil - les entités doivent identifier et vérifier les clients et les bénéficiaires effectifs avant d'effectuer des transactions occasionnelles dépassant le seuil désigné de 15 000 manats.