Les autorités de surveillance de AMLCTF AML Bahamas
La cellule de renseignement financier (CRF) des Bahamas est régie par la loi de 2000 sur la cellule de renseignement financier (Financial Intelligence Unit Act 2000). La loi sur les produits du crime et la loi antiterroriste précisent qu'il s'agit de l'agence chargée de recevoir, d'analyser, d'obtenir et de diffuser les informations recueillies dans les rapports sur les transactions suspectes qui concernent ou peuvent concerner les produits du crime.
La Banque centrale des Bahamas réglemente les banques et les sociétés fiduciaires, tandis que la Commission des valeurs mobilières réglemente les compagnies d'assurance, l'Inspecteur des services financiers et corporatifs réglemente les prestataires de services financiers et corporatifs, et le Conseil des jeux réglemente les casinos.
Les autorités suivantes surveillent la manière dont les exigences essentielles de la loi sur AML sont respectées dans des secteurs spécifiques :
Comment se conformer à la réglementation relative AMLCTF AML Bahamas ?
Le principal cadre législatif des Bahamas en matière AMLCTF AML est le suivant.
La loi de 2018 sur les produits du crime
La loi de 2018 sur la déclaration des transactions financières (FTRA)
Règlement de 2018 sur la déclaration des transactions financières
La loi sur la CRF de 2000
Règlement de 2001 sur le renseignement financier (déclaration des transactions)
La loi antiterroriste 2018
Le règlement antiterroriste 2019
Les banques, les sociétés fiduciaires, les compagnies d'assurance, les sociétés coopératives, les courtiers, les courtiers immobiliers, les administrateurs ou les gestionnaires de systèmes de retraite et les sociétés d'emprunt, de prêt ou d'investissement font partie des institutions financières déclarées aux Bahamas.
Si votre organisation exerce des activités aux Bahamas en tant qu'entité déclarante en AMLCTF AML terrorisme, la loi sur la lutte AML impose des obligations qui doivent être respectées. Ces obligations sont les suivantes
Confirmer l'identification des clients actuels et potentiels
Utiliser une stratégie basée sur le risque
Élaboration et mise en œuvre de mesures CDD
Mise en place et exécution d'un programme de conformité CTF efficace
Conserver un enregistrement des données de vérification et de transaction pendant au moins 5 ans
Désigner un responsable de la déclaration de blanchiment d'argent ainsi qu'un responsable de la conformité
Formation des employés
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Vous devez notifier à la CRF toute transaction dont vous avez des raisons de penser qu'elle est pertinente pour l'exécution de la loi de 2000 sur les produits du crime. Les seuils de déclaration sont spécifiés dans les Financial Transactions Reporting Regulations 2018 pour :
Transactions peu fréquentes
Clients des établissements de jeux et des casinos
Bijoutiers et marchands de pierres ou de métaux précieux
