Les autorités de surveillance de AML Barbade en AMLCTF AML
Un organisme créé par la loi sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (prévention et contrôle). terrorisme (prévention et contrôle), 2011-23, est responsable de la surveillance des institutions financières de la Barbade et des entreprises et professions non financières désignées (DNFBP) afin de mettre un terme au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération. financement de la prolifération.
Les activités quotidiennes de l'autorité de lutte contre le blanchiment d'argent de la Barbade sont gérées par la cellule de renseignement financier. est assurée par la cellule de renseignement financier (CRF). (FIU).
Comment se conformer à la réglementation relative AMLCTF AML Barbade ?
Les institutions financières, les entreprises non financières et les professionnels, ainsi que certaines autres personnes, sont tous sont tous soumis à plusieurs obligations en vertu de la loi sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (prévention et contrôle). et le financement du terrorisme (prévention et contrôle), 2011-23. Ces obligations sont les suivantes
Identification du client
Examiner en permanence les transactions effectuées dans le cadre d'accords commerciaux afin de vérifier qu'elles sont conformes à la législation. des accords commerciaux pour vérifier qu'elles sont conformes aux informations sur le client concerné, ses activités commerciales potentielles, son profil de risque et, le cas échéant, sa situation financière. ses activités commerciales potentielles, son profil de risque et, si nécessaire, l'origine de ses finances
Conserver les documents relatifs à la transaction pendant au moins 5 ans à compter de la conclusion de l'accord commercial ou de l'accord d'entreprise. pendant au moins 5 ans à compter de la conclusion de l'accord commercial ou de la transaction lorsqu'une transaction commerciale est sporadique
Création de politiques internes pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. et le financement du terrorisme, l'audit de ces politiques, et un processus de vérification de l'application de la loi.
Création de lignes directrices internes en matière de signalement qui précisent qui les employés doivent contacter, et toute information qui qui conduit à des informations ou à des soupçons qu'une autre qu'une autre personne est impliquée dans le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. terrorisme
Des programmes internes de formation et de sensibilisation du personnel sur les lois de la Barbade relatives AMLCTF AML, ainsi que sur la manière de repérer et de traiter les transactions impliquant de AML'argent. comment repérer et traiter les transactions impliquant le blanchiment d'argent blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Les entités réglementées sont tenues de contrôler les points suivants et de faire rapport au directeur de la cellule de Financial Intelligence Unit.
Toute transaction commerciale si l'entreprise ou tout dirigeant ou employé de l'entité a des motifs raisonnables de soupçonner qu'il s'agit d'une fraude. employé de l'entité a des motifs raisonnables de soupçonner que la transaction est illégale en raison de l'identité des parties impliquées, de la nature de la transaction ou de tout autre facteur qui tout autre facteur qui :
- Vente de biens volés
- Comprend le soutien au terrorisme
- est suspect ou sort de l'ordinaire
- est effectuée par une personne, se rapporte à une personne ou concerne une personne pour laquelle une décision de désignation aux fins de la lutte contre la prolifération a été prise. une personne faisant l'objet d'une décision de désignation aux fins de la lutte contre la prolifération ou concerne les biens de cette personne propriété
Toute opération de change ou tout ordre de mouvement d'espèces étrangères de la Barbade, que ce soit par télégraphe ou par câble, lorsque la télégraphique ou télégraphique, lorsque l'opération semble suspecte ou inhabituelle. ou sortant de l'ordinaire. En outre, les entités sont tenues de notifier aux parties suivantes tout transfert de devises de la Barbade de la Barbade ou de devises étrangères d'une valeur supérieure à 10 000 de la Barbade :
- Lorsqu'une personne transfère de l'argent en le portant sur soi, dans ses bagages ou en tant que cargaison, le contrôleur des douanes est responsable de l'utilisation de l'argent. contrôleur des douanes est responsable
- Dans toutes les autres situations, le directeur du contrôleur financier est responsable
Si un agent des douanes reçoit un rapport en vertu de cette cette disposition, il la transmet au directeur de la CRF. directeur de la CRF.
