Les autorités de surveillance de AML Bermudes
Différentes organisations sont établies en tant qu'autorités de contrôle en vertu des règlements de 2008 sur les produits du crime (lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme). Il s'agit de
L'autorité monétaire des Bermudes pour les organisations financières réglementées au titre AML, et les assureurs opérant aux Bermudes ou à l'étranger.
Le surintendant de l'immobilier pour les courtiers et les agents immobiliers
Une organisation professionnelle agréée pour les personnes appropriées qu'elle réglemente
Le greffier pour les négociants en biens de grande valeur
La commission des jeux des Bermudes, qui régit les propriétaires de casinos
La loi de 2007 sur l'agence de renseignement financier (Financial Intelligence Agency Act) a créé l'agence de renseignement financier (Financial Intelligence Agency - FIA) des Bermudes, qui est habilitée à recevoir, recueillir, stocker, analyser et diffuser des informations relatives aux produits présumés du crime et au financement potentiel du terrorisme sous la forme de rapports d'activités suspectes (Suspicious Activity Reports - SAR).
Comment se conformer à la réglementation relative AML aux Bermudes ?
Le règlement de 2008 sur les produits du crime (lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme) impose plusieurs obligations aux entités obligées, notamment les suivantes :
Lorsqu'une entité entame une relation d'affaires, effectue une transaction unique, soupçonne un blanchiment de capitaux ou un financement du terrorisme, ou met en doute l'exactitude ou la suffisance de documents, de données ou d'informations précédemment obtenus à des fins d'identification ou de vérification, elle est tenue d'appliquer des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle.
Obligation de surveillance de la relation continue dans les affaires, c'est-à-dire :
- Les transactions sont étudiées pendant la durée du partenariat afin de s'assurer qu'elles sont compatibles avec la compréhension du client, son activité et son profil de risque.
- Il convient d'enquêter sur l'historique et l'intention de toutes les transactions complexes, exceptionnellement importantes, ou de tous les types de transactions étranges qui n'ont pas d'objectif économique ou juridique perceptible.
- Conserver les archives de tous les documents, données et informations actuels recueillis pour les étapes de la diligence raisonnable à l'égard des clients.
Obligation de conserver la preuve des transactions et la preuve de la diligence raisonnable à l'égard du client
Les employés sont tenus de signaler à un responsable désigné toute information dont ils ont connaissance et qui pourrait les amener à savoir ou à soupçonner qu'une autre personne se livre à des activités de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
La responsabilité de maintenir une fonction d'audit indépendante qui doit fournir et documenter une évaluation indépendante et objective de la solidité du cadre AML, ainsi que de l'exactitude, de l'exhaustivité et de l'efficacité de la conception de la fonction et du cadre de contrôle interne et de la conformité AML.
Obligation de former le personnel afin qu'il connaisse les lois régissant le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et qu'il puisse identifier et traiter les transactions susceptibles d'être liées à ces crimes.
L'obligation de choisir un responsable de la conformité qui :
- Veiller à ce que le programme de conformité suive les procédures nécessaires pour se conformer aux règlements en vigueur.
- Coordonner et superviser le programme de conformité afin de garantir le respect permanent de la réglementation.
Quelles sont mes obligations de déclaration en AML?
Lorsque le déclarant sait, soupçonne ou a de bonnes raisons de soupçonner qu'une personne est impliquée dans le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme, les entités sont tenues de déclarer ces soupçons à l'Agence de renseignement financier par le biais d'une déclaration d'activité suspecte (SAR).
