Superviseurs de AMLCTF AML en Bosnie-Herzégovine
En Bosnie, l'Agence d'investigation et de protection de l'État (SIPA) a été créée en 2002 et est habilitée à recevoir, rassembler, stocker, analyser et diffuser des informations des informations relatives aux produits présumés du crime et au financement potentiel du terrorisme sous la forme d'activités suspectes. financement potentiel du terrorisme sous la forme de rapports d'activité Suspicious Activity Reports (SARs).
Comment vous conformez-vous à la réglementation relative AMLCTF AML en Bosnie-et-Herzégovine ? Herzégovine ?
L'article 209 du code pénal de Bosnie-Herzégovine interdit le blanchiment d'argent. Les entités suivantes sont sont soumises aux dispositions de la législation sur AML d AML en vue de détecter et la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et du financement du terrorisme :
Banques et assurances
Courtiers en assurance
Prestataires de services de location
Institutions de microcrédit
Courtiers autorisés à effectuer des transactions sur des instruments financiers les instruments financiers et les opérations de change
Taux d'intérêt, titres indiciels, valeurs les valeurs mobilières et les contrats à terme sur les matières premières
Organisations qui traitent des paiements électroniques
Fonds d'investissement et de pension
Service postal
Les casinos et autres organisateurs de loteries, en particulier ceux qui accueillent des jeux de paris, des machines à sous et des jeux de loterie
Facilités d'échange
Monts-de-piété
Notaires, avocats, comptables et auditeurs
Agents immobiliers
En tant qu'entité déclarante en AML , vous devez procéder à une analyse des risques dans les pays suivants Bosnie-Herzégovine, qui établit les éléments suivants :
Établir une relation commerciale avec un client
L'existence de doutes sur la crédibilité et l'adéquation des informations précédemment obtenues sur le client ou le le bénéficiaire effectif
Effectuer une transaction d'au moins 30 000 KM, qu'il s'agisse d'une seule ou de plusieurs transactions liées. qu'il s'agisse d'une transaction unique ou de plusieurs transactions liées
Existence d'incertitudes quant à la véracité et à la suffisance des informations de la véracité et de la suffisance des informations acquises antérieurement concernant le client ou le bénéficiaire effectif
Après l'identification, la conclusion d'une transaction, la clôture d'un compte ou l'expiration de la durée d'un contrat. la clôture d'un compte ou l'expiration de la validité d'un contrat. validité d'un contrat, toutes les informations, données et documents reçus doivent être conservés pendant au moins 10 ans. doivent être conservés pendant au moins 10 ans.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Lorsqu'un soupçon a été émis et avant que la transaction ne soit toutes les entités déclarantes sont tenues d'informer le Département de Département du renseignement financier et de lui fournir les informations, données et documents pertinents. Le délai dans lequel la transaction devrait être effectuée doit être indiqué dans la déclaration.
En outre, vous êtes tenu de déclarer les transactions en espèces d'un montant égal ou supérieur à 30 000 KM, ainsi que les transactions connexes qui s'élèvent à 30 000 KM ou plus.
