Les autorités de surveillance de AMLCTF AML en Bulgarie
L'agence d'État pour la sécurité nationale (SANS) est le principal organisme de réglementation de la AMLCTF AML en Bulgarie. En vertu des dispositions et des règlements de la loi sur AML et de la loi sur le CTF , la direction du renseignement financier de la SANS peut recueillir, conserver, examiner, analyser et divulguer les renseignements financiers recueillis.
D'autres autorités contrôlent le respect des exigences de la loi sur AML dans certains secteurs d'activité.
Comment se conformer à la réglementation relative AMLCTF AML en Bulgarie ?
Les banques, les institutions financières, les prestataires de services de paiement, les compagnies d'assurance et de réassurance et les intermédiaires qui distribuent des assurances-vie ne sont que quelques-uns des 40 types d'entités soumises à déclaration en vertu de la loi sur AML
Le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD), la collecte et le stockage d'informations et de documents, l'évaluation du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, et la divulgation d'informations sur les opérations, les transactions et les clients suspects sont les principales obligations des entités déclarantes en vertu de la loi sur AML capitaux.
Vous devez prendre les mesures suivantes pour remplir vos obligations en matière de AML
Mise en place d'un programme de AML
Effectuer des KYC, CDD et EDD (vérification complète du client)
Tenue de registres (collecte de documents, de données et d'informations)
Évaluer le niveau de risque de blanchiment de capitaux
Suivi des transactions
Révéler des activités et des clients douteux
Formation des employés à AML
Assurer les contacts et l'échange d'informations aux niveaux national et international
Vous devez conserver les documents pendant au moins 5 ans en ce qui concerne la tenue des registres. Si un tiers traite, recueille et gère ces informations, il vous incombe d'obtenir rapidement de ce tiers les données de diligence raisonnable relatives aux informations essentielles.
**La Bulgarie se conforme à deux des 40 recommandations du FATF et respecte largement les quinze autres.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Lorsqu'il existe des indices de blanchiment d'argent et/ou de produits d'activités criminelles, vous devez informer la CRF avant d'effectuer la procédure ou la transaction et reporter l'exécution de l'opération ou de la transaction.
Si vous n'êtes pas en mesure de procéder à l'identification du client alors que des relations commerciales ou professionnelles ont déjà été nouées, vous devez déterminer s'il est nécessaire d'en informer la CRF.
