Chine AML/CTF superviseurs
L'Assemblée populaire nationale (APN), l'organe suprême du pouvoir d'État en Chine, représente le pouvoir législatif dans le système juridique complexe de ce pays. L'APN élit tous les représentants de l'exécutif, du judiciaire, de la supervision et des poursuites de la nation.
La structure de la CRF établie au sein de la Banque populaire de Chine est composée du Centre de contrôle et d'analyse de la lutte contre le blanchiment de capitaux en Chine (CAMLMAC), du Bureau de lutte contre le blanchiment de capitaux (AMLB) et des 36 divisions provinciales de la Banque populaire de Chine. Cette structure reflète une approche décentralisée avec un fort potentiel de production de renseignements financiers soutenant les besoins opérationnels des autorités compétentes.
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF en Chine ?
Les lignes directrices sur le contrôle interne ont été publiées par la Commission chinoise de régulation bancaire (CBRC), exigeant des banques qu'elles définissent clairement les fonctions de contrôle interne, qu'elles développent leurs programmes, qu'elles fournissent davantage de soutien et qu'elles procèdent à des examens et à une surveillance continus.
Pour contrôler, signaler et évaluer efficacement les transactions suspectes et mettre à jour les politiques et procédures de responsabilité et de suivi, les lignes directrices imposent aux institutions financières de renforcer leurs trois niveaux de défense, à savoir la gestion des activités, le risque et la conformité, ainsi que l'audit et la supervision.
Bien que le cadre juridique et réglementaire de la Chine en matière de lutte contre le blanchiment d'argent soit constamment amélioré, des lacunes subsistent en termes d'application effective des lois et réglementations et de respect de la transparence, en particulier dans le contexte de la coopération internationale, notamment :
Établir des lignes directrices internes pour garantir le respect de toutes les lois et réglementations applicables
Respecter les normes de mise en œuvre AML/CTF aux niveaux mondial et local, dans les départements et unités chargés de la conformité et de la lutte contre la criminalité financière, en organisant une formation continue afin d'optimiser les performances humaines.
Transmettre des informations aux autorités compétentes et aux institutions judiciaires pour les aider à planifier l'application de la loi et les poursuites pénales.
Demande d'informations sur des transactions qui feraient partie d'opérations de blanchiment de capitaux