Organisme de régulation du Costa Rica
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CONASSIF - Conseil national de surveillance du système financier
CONASSIF - Conseil national pour la supervision du système financier est un organe collégial de gestion supérieure, dont l'objectif est de fournir uniformité et intégration aux activités de régulation et de supervision du système financier du Costa Rica. La direction du travail de la CONASSIF est exercée sur : SUGEF, SUGEVAL, SUGESE, SUPEN à :
- Mettre en place une réglementation et une surveillance qui contribuent à la stabilité et à la solvabilité du système financier.
- Protéger les intérêts des consommateurs de services et produits financiers.
- Assurer le fonctionnement efficace, transparent et complet des marchés financiers.
- Promouvoir l'amélioration continue par l'intégration et la normalisation de processus basés sur des normes technologiques élevées.
02
SUGEF - Surintendance générale des entités financières
SUGEF - Surintendance générale des entités financières est l'organe de contrôle qui assure la stabilité, la solidité et le fonctionnement efficace du système financier national, dans le strict respect des dispositions légales et réglementaires et conformément aux règles, lignes directrices et résolutions émises par l'institution elle-même, le tout dans l'intérêt de la sauvegarde de la communauté.
Fonctions :
- Assurer la stabilité, la solidité et le bon fonctionnement du système financier national.
- superviser les opérations et les activités des entités sous son contrôle
- dicter les règles générales nécessaires à l'établissement de pratiques bancaires saines
- Établir des catégories d'intermédiaires financiers en fonction du type, de la taille et du degré de risque
- Superviser les opérations des entités autorisées par la Banque centrale du Costa Rica à participer au marché des changes.
- dicter les règles générales et les orientations qu'il juge nécessaires pour promouvoir la stabilité, la solvabilité et la transparence des opérations des entités contrôlées
- Présenter des rapports sur ses activités de surveillance et d'inspection au Conseil national de surveillance du système financier.
- remplir toutes les autres fonctions et attributions qui lui correspondent, conformément aux lois, règlements et autres dispositions pertinentes
Comment se conformer aux règles de la SUGEF au Costa Rica ?
On trouvera ci-après une liste des règlements et autres dispositions en vigueur applicables aux entités financières contrôlées par la SUGEF :
- Enregistrement d'un groupe lié
- Formation de groupes d'intérêt économique
- Autorisation pour les banques privées d'accorder des prêts aux personnes concernées par le champ d'application des dispositions de l'article 117 de la "loi organique du système bancaire national".
- Autorisation et enregistrement des fonds similaires aux fonds d'investissement, de pension et de capitalisation
- Nomination des auditeurs externes
- Inscription au registre des auditeurs externes éligibles
- Autorisation de constitution d'un nouveau groupe financier
- Constitution d'une nouvelle entité faisant partie d'un groupe financier ou d'un conglomérat costaricien
- Autorisation de modifier les statuts d'un organisme coopératif d'épargne et de crédit
- Autorisation de participer au marché des changes selon la modalité de la maison de change
- Informations sur les débiteurs du système financier national
- Service de garde
- Report de l'enregistrement des estimations du portefeuille de prêts demandé par la SUGEF
- Variations du montant du capital social des entités contrôlées par SUGEF
- Extension des conditions de vente des biens et des titres transférés en paiement d'obligations en faveur de l'intermédiaire financier correspondant, ou qui ont été adjugés dans le cadre d'enchères judiciaires
- Enregistrement des charges différées
- Constitution de réserves pour amortissements, dépréciations de prêts et d'investissements, provisions pour avantages juridiques et fluctuations de change, et pour tout autre objet similaire.
- Délais pour la remise des informations comptables, des flux prévisionnels et réels, de la concordance des termes, des "données complémentaires" et des informations de crédit envoyées ou à envoyer à SUGEF
- Résolution des conflits dans le schéma des entités contrôlées
- Fourniture d'informations et prise en compte des demandes du public
- Autorisation de constitution et début des activités d'intermédiation financière
- Autorisation de constitution et de démarrage des activités des organisations coopératives d'épargne et de crédit et des mutuelles d'épargne et de crédit
- Autorisation de fusion d'intermédiaires financiers
- Autorisation de transformation de l'objet social d'un intermédiaire financier (banques privées et sociétés financières non bancaires)
- Changement de nom des banques privées, des sociétés financières non bancaires, des coopératives d'épargne et de crédit et des mutuelles d'épargne et de crédit
- Cessation volontaire des activités d'intermédiation financière
- Fusion de sociétés du groupe ou d'un conglomérat financier, y compris la fusion d'entités de contrôle
- Séparation d'une société du groupe ou d'un conglomérat financier, ou dissolution volontaire du groupe ou du conglomérat financier
Quelles sont mes obligations de déclaration en AMLCTF AML Costa Rica ?
- Opérations multiples d'un montant total supérieur ou égal à 10 000 USD (ou son équivalent en monnaie nationale ou étrangère)
- Les transactions en espèces d'une valeur égale ou supérieure à dix mille dollars en monnaie nationale ou étrangère, ou son équivalent dans d'autres monnaies.
- Les transactions suspectes, telles que celles effectuées en dehors des limites habituelles et celles qui, bien que mineures, se répètent régulièrement et n'ont pas de fondement juridique ou économique clair.
- Les institutions financières et les autres organismes enregistrés auprès de la SUGEF doivent divulguer de manière confidentielle et en temps utile les transactions soupçonnées d'être illégales ou de les concerner, y compris les transferts de fonds en provenance de l'étranger ou qui leur sont liés.