Qui est le contrôleur chypriote de la AMLCTF AML?
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MOKAS, l'agence de renseignement financier de Chypre
MOKAS, l'agence de renseignement financier de Chypre, est l'unité chargée de lutter contre le blanchiment d'argent. Elle est l'organe central de surveillance chargé de recevoir, de demander, d'analyser et de diffuser les données relatives aux activités suspectes et d'autres informations pertinentes concernant le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les principaux rôles du MOKAS sont les suivants
- Collecter, classer, évaluer et analyser les données fournies par les entités déclarantes conformément aux lois et règlements applicables, ainsi que les données des partenaires étrangers et nationaux.
- Coopération et échange d'informations avec d'autres CRF.
- émettre des directives d'orientation et dispenser des formations aux institutions financières, à la police, aux professionnels et à d'autres acteurs.
- émettre des ordonnances administratives pour le report des transactions.
- Les membres de l'unité peuvent demander et recevoir des décisions judiciaires relatives à la transparence, au gel et à la confiscation.
- Protéger la confidentialité des informations détenues.
Comment se conformer à la réglementation MOKAS à Chypre ?
Le Bank Secrecy Act et le USA Patriot Act sont les deux principaux règlements AML .
La loi impose à toutes les institutions financières (IF) et aux entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) d'élaborer et de mettre en œuvre des programmes d'application efficaces et suffisants pour protéger leurs entreprises et le système financier en général contre l'utilisation à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme. Pour l'essentiel, ce programme vise à accomplir ce qui suit :
- Faciliter l'identification et la déclaration des transactions suspectes.
- Veiller à l'application stricte du principe de "connaissance du client".
- Le maintien de procédures adéquates de tenue de registres.
- Transmission des soupçons à un "Money Laundering Compliance Officer" (responsable de la conformité en matière de blanchiment d'argent) et à MOKAS.
- Inclusion de procédures de contrôle interne et de gestion des risques pour la AMLCTF AML.
- Examen de toute transaction considérée comme présentant un risque élevé en raison de sa nature, et en particulier des transactions compliquées ou inhabituelles.
- Inclusion d'un programme de formation sur le traitement des transactions suspectées d'être associées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
Audit indépendant du programme de conformité CTF
Il ne suffit pas de mettre en place un programme de conformité CTF . Une évaluation indépendante doit superviser et réviser le logiciel. Les institutions financières (IF) et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) doivent revoir périodiquement leurs programmes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorismeAMLCTF) afin de s'assurer de leur efficacité et d'identifier de nouveaux facteurs de risque. Les auditeurs doivent être formés de manière adéquate afin de garantir la fiabilité de leurs rapports. Entre autres, mais pas exclusivement, l'audit indépendant devrait :
- Évaluer l'intégrité et l'efficacité globales du programme de conformité en matière de AMLCTF AML, y compris les politiques, les procédures et les processus.
- Évaluer l'adéquation des risques liés à AMLCTF AML
- Examiner l'adéquation des politiques et des procédures de CDD et vérifier si elles sont conformes à la réglementation.
- Examiner les systèmes de gestion des dossiers et de déclaration de transactions suspectes (STR), y compris une évaluation de la recherche et de l'orientation des transactions inhabituelles.
- Évaluer l'adéquation de la tenue et de la conservation des dossiers
- Suivre les déficiences précédemment identifiées et veiller à ce qu'elles soient transmises à la direction en vue de leur correction.