Les autorités de contrôle de AML République tchèque chargées de AMLCTF AML
En République tchèque, la principale autorité de contrôle de la AMLCTF AML est l'Office d'analyse financière (FAU). Le FAU a créé une division de supervision qui travaille en étroite collaboration avec la division de supervision de la Banque nationale tchèque pour superviser les banques, les coopératives de crédit, les fonds de pension, les fonds d'investissement, les compagnies d'assurance et toutes les autres entités impliquées dans le marché des capitaux.
Les autorités suivantes sont également chargées de veiller au respect de certaines dispositions de la loi sur AML
Comment vous conformez-vous à la réglementation relative AMLCTF AML en République tchèque ?
Toutes les entreprises, personnes physiques et organisations juridiques déclarantes doivent s'acquitter des tâches essentielles de la loi sur AML dans toute la mesure du possible.
La loi anti-blanchiment prévoit près de 40 catégories différentes d'entités déclarantes, dont les banques, les institutions financières, les exploitants de jeux dangereux, les professionnels de l'immobilier, les intermédiaires du secteur, les notaires et les avocats.
En tant qu'entité déclarante, vous êtes soumis aux obligations suivantes :
Procéder à un contrôle préalable de la clientèle (CDD).
L'inachèvement d'une transaction dans certaines circonstances (par exemple, lorsque le client refuse d'être identifié ou que l'identification ne peut être menée à bien).
Déterminer les risques que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme font peser sur votre entreprise.
Fournir des détails sur toute activité, transaction ou client inhabituel.
Créer un ensemble de lignes directrices internes en AML
Dispenser une formation sur AML aux employés concernés au moins une fois par an.
Fournir à l'UFA les informations qu'elle demande concernant les clients ou les activités commerciales.
Les entités déclarantes sont couvertes par les réglementations AML République tchèque. Les personnes agissant en tant qu'administrateurs de trusts doivent conserver pendant au moins 10 ans toutes les informations et tous les documents liés à toutes les transactions commerciales, y compris celles impliquant l'administrateur et le constituant ou le bénéficiaire.
La loi tchèque sur AML a été modifiée en mars 2021 pour inclure des exigences pour les personnes qui achètent, vendent ou agissent en tant qu'agents immobiliers.
Quelles sont mes obligations en matière AMLCTF AML?
Les entités déclarantes de la République tchèque ont des responsabilités de déclaration en ce qui concerne le transfert transfrontalier de fonds. Elles doivent également informer la FAU de toute transaction douteuse dont elles ont connaissance.
