Les autorités de surveillance de AMLCTF AML en Estonie
Les banques, les compagnies et intermédiaires d'assurance, les entreprises d'investissement, les gestionnaires de fonds, les fonds d'investissement et de pension, les établissements de paiement, les créanciers et intermédiaires de crédit, ainsi que le marché des valeurs mobilières sont tous soumis au contrôle de l'État par la Finantsinspektsioon, car ils opèrent tous dans le cadre de licences d'activité délivrées par cet organisme de réglementation.
En tant qu'organe responsable de la supervision financière, Finantsinspektsioon s'efforce de prévenir le blanchiment d'argent en gardant un œil sur les intermédiaires financiers dans le cadre de ses fonctions de surveillance. Sa principale mission est de s'assurer que l'organisation et la gestion des risques des banques et des autres intermédiaires financiers adoptent des procédures et des systèmes adaptés à leur plan d'affaires, aux risques et aux effectifs. Si Finantsinspektsioon découvre des preuves de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme dans le cadre de ses activités de surveillance, elle en informe la cellule de renseignement financier (CRF) estonienne.
Les efforts de supervision de la Finantsinspektsioon sont répartis entre la supervision des capitaux et la supervision du marché et des services. L'objectif de la supervision financière est de maintenir la fiabilité du système financier estonien en garantissant la stabilité et le niveau de service des entreprises qui offrent des services financiers.
Comment se conformer à la réglementation relative AMLCTF AML en Estonie ?
En tant qu'entité obligée, vous devez procéder à une évaluation des risques qui prenne en compte au moins les catégories suivantes :
Risques impliquant vos clients
Risques liés aux pays, régions ou juridictions avec lesquels vous traitez
Risques liés à vos transactions, services ou biens
Risques liés aux interactions, aux transactions, aux produits, aux services ou aux méthodes de livraison entre vous et vos clients
Vous devez effectuer l'évaluation des risques suivante en plus de celle mentionnée ci-dessus :
Établir des lignes directrices procédurales permettant de réduire et de gérer efficacement les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
collaborer avec les autres parties concernées, les autorités de surveillance des États et les services répressifs pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Superviser la loi sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, nommer un membre du conseil d'administration (si vous avez plus d'un membre du conseil d'administration).
Appliquer des procédures de diligence raisonnable lors de l'établissement d'une relation d'affaires et chaque fois que vous intervenez en tant qu'intermédiaire ou que vous participez à des transactions qui se produisent occasionnellement en dehors d'une relation d'affaires et qui comprennent des paiements en espèces de plus de 15 000 euros ou d'un montant équivalent dans une autre devise.
Établir des lignes directrices pour le suivi d'un partenariat commercial
Inclure une description de la transaction ainsi que la date de la transaction ou de la période.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Vous devez alerter la CRF si vous remarquez des actions ou des circonstances qui pourraient indiquer un blanchiment de capitaux ou un financement du terrorisme, ou si vous avez des raisons de croire qu'un tel comportement a déjà eu lieu. La notification doit être effectuée dans les deux jours ouvrables suivant l'identification de l'acte ou des circonstances donnant lieu au soupçon.
Vous devez également informer la CRF de toute transaction dont le paiement en espèces d'un montant équivalent dans une autre devise dépasse 32 000 euros. Que la transaction soit effectuée en un seul paiement ou en plusieurs paiements liés, la notification doit être envoyée dans les deux jours ouvrables suivant l'exécution de la transaction.
