Le client doit faire preuve de diligence, ce qui inclut les éléments suivants :

1. Identifier le client
2. Établir une liste de tous les bénéficiaires effectifs
3. Reconnaître la structure de propriété et de contrôle du client
4. Négociants ou émetteurs de chèques de voyage
5. Connaître l'objectif et la nature prévue de la relation d'affaires ou de la transaction occasionnelle et recueillir des informations à ce sujet
6. Utilisation de documents, de données ou d'autres informations recueillies auprès d'une source fiable et indépendante pour vérifier l'identification du client et de tous les bénéficiaires effectifs d'une manière fondée sur le risque.
7. Utilisation d'une méthode basée sur le risque pour vérifier les sources de richesse du client et des bénéficiaires effectifs
8. Identifier l'exposition politique du consommateur ou de son bénéficiaire effectif
9. Effectuer une observation continue
10. Enregistrement de toutes les activités menées conformément aux procédures de diligence raisonnable

Si la partie obligée commet les actes suivants, les mesures susmentionnées doivent être prises.

1. Créer une connexion commerciale
2. Effectuer de temps à autre une opération d'un montant total d'au moins 15 000 euros, que cette opération soit réalisée en une seule fois ou en une série d'opérations liées entre elles.
3. Les personnes qui échangent des marchandises peuvent occasionnellement effectuer des transactions en espèces d'un montant égal ou supérieur à 10 000 euros, qu'elles soient réalisées en une seule opération ou en une série d'activités liées entre elles.
4. Soupçons de financement du terrorisme, de blanchiment d'argent ou de prolifération nucléaire
5. Mettre en doute la validité de documents, de données ou d'informations qui ont déjà été recueillis à des fins d'identification ou de vérification.
6. Constitue un transfert d'une valeur supérieure à 1 000 euros
7. Effectue occasionnellement des transactions portant sur des biens virtuels d'une valeur d'au moins 1 000 euros, que la transaction soit réalisée en une seule fois ou en une série d'opérations liées entre elles.

Les clients qui sont des personnes politiquement exposées (PPE) doivent faire l'objet d'une plus grande diligence de la part de l'entité obligée que ceux qui ne sont pas des PPE :

1. Obtenir le consentement de l'encadrement supérieur avant d'entamer ou de maintenir un engagement commercial avec cette personne.
2. Prendre les mesures nécessaires pour déterminer le patrimoine et les sources de financement engagés dans le partenariat commercial ou la transaction sporadique.
3. Renforcer le suivi continu de la relation, quel que soit le lieu d'établissement de la relation commerciale

La tenue de registres est requise pour :

1. Documents et données collectés dans le cadre du contrôle préalable des clients, pendant une période de 5 ans à compter de la réalisation d'une transaction unique ou de la fin de la relation d'affaires.
2. Documents justificatifs et registres transactionnels sur une période de 5 ans :
   1. À partir de la date à laquelle l'opération est achevée si les documents se rapportent à une opération spécifique.
   2. À partir du jour où la relation commerciale prend fin, pour tous les autres documents

Établir et maintenir des politiques, des contrôles et des processus appropriés et sensibles aux risques en ce qui concerne :

1. Procédures de diligence raisonnable à l'égard des clients et supervision continue
2. Rapports
3. Tenue de registres
4. Règlement intérieur
5. Nomination d'un responsable de la conformité
6. Évaluation de l'employeur