AML/CTF superviseurs de la Grèce
La Banque de Grèce est l'organisme chargé de veiller à ce que les institutions qu'elle supervise respectent le cadre légal et réglementaire concernant la prévention et la répression du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (ML/TF) ainsi que le financement de la prolifération des armes de destruction massive.
Dans le cadre de sa mission de surveillance, la Banque de Grèce contrôle le respect par les établissements contrôlés de leurs obligations AML/CTF et évalue le caractère suffisant et l'efficacité de leurs procédures AML/CTF .
L'application de la législation pénale relève de la responsabilité du bureau du procureur. Toutes les organisations chargées de l'application de la loi, y compris la Cellule hellénique de renseignement financier (FIU), la Cellule de lutte contre la criminalité économique et financière (FECU) et la Commission du marché des capitaux (CMC), envoient leurs résultats et des informations sur toute activité suspecte au bureau du procureur sous forme de rapports.
Le gouvernement grec et les organismes quasi-gouvernementaux, experts dans leurs domaines respectifs, se chargent de l'application et de la répression des institutions et des individus requis. Les banques, les institutions financières et les compagnies d'assurance sont supervisées par la Banque de Grèce. La division compétente du ministère concerné réglemente les sociétés cotées en bourse. Le ministère de la justice supervise les avocats et les notaires.
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF en Grèce ?
La législation pertinente AML/CTF est la loi 4557/2018, qui est la principale loi grecque contre le blanchiment d'argent.
Selon la loi 4557/2018, plusieurs institutions financières doivent se conformer à la réglementation AML . Les établissements de crédit, les institutions financières, les sociétés de capital-risque, les entreprises qui prêtent de l'argent aux start-ups, les comptables agréés, les cabinets d'audit, les comptables indépendants et les auditeurs privés, les consultants fiscaux et les cabinets de conseil fiscal, les agents immobiliers et les entreprises connexes, les casinos, les maisons de vente aux enchères, les marchands de biens haut de gamme, les commissaires-priseurs, les prêteurs sur gages, les notaires et les avocats font partie des professions qui entrent dans cette catégorie.
Si vous êtes une entité déclarante en Grèce, vous devez vous assurer que les points suivants sont respectés.
Mettre en œuvre les programmes de conformité AML/CTF et se conformer aux règles et recommandations émises par les organes directeurs appropriés.
Respecter les exigences de la loi 4557/2018 relative au devoir de vigilance à l'égard des consommateurs (CDD).
Vérification des correspondances avec d'autres listes gouvernementales et avec l'Office of Foreign Assets Control (OFAC)
Satisfaire aux exigences en matière d'archivage
En général, les établissements réglementés doivent se conformer aux obligations de diligence raisonnable chaque fois qu'ils traitent avec un client et effectuent un paiement occasionnel de 15 000 euros ou plus, ou chaque fois qu'un paiement de plus de 1 000 euros est impliqué dans la transaction.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Les transactions inhabituelles doivent être immédiatement signalées à la Cellule hellénique de renseignement financier (CRF), accompagnées de toute information pertinente dont la CRF pourrait avoir besoin. Des instructions spécifiques sont données aux auditeurs et aux comptables sur la manière de divulguer toute transaction qui soulève le moindre soupçon qu'elle puisse être liée à une activité illégale.
