AML/CTF superviseurs de Hong Kong
L'autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) supervise la régulation du système financier et sert de principal régulateur en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ( / ). principal régulateur du territoire en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF). LA HKMA impose les obligations suivantes aux institutions financières (qui comprennent les opérateurs de services monétaires agréés, les courtiers d'assurance agréés et les banques). les opérateurs de services monétaires agréés, les courtiers d'assurance autorisés et les agents d'assurance désignés, entre autres) par le biais de l'application de la loi sur le blanchiment d'argent. l'application de l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO) et de l'ordonnance bancaire (BO). ordonnance bancaire (BO).
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF à Hong Kong ?
Le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) : Il s'agit de vérifier ou de valider l'identité du client, le type d'entreprise et les bénéficiaires effectifs. l'identité du client, son type d'activité et ses bénéficiaires effectifs. Lorsqu'un client est soupçonné d'avoir un comportement comportement douteux, l'établissement doit procéder à la CDD dès le début de la relation d'affaires, avant d'effectuer toute transaction significative (au moins une fois par an). avant d'effectuer toute transaction importante (au moins 8 000 HKD pour les virements électroniques et 120 000 HKD pour les transferts de fonds). et 120 000 HKD pour toutes les autres transactions), et chaque fois qu'une transaction importante est prévue. La La HKMA recommande vivement aux établissements d'adopter différents niveaux de CDD en fonction du profil de risque de chaque client. de chaque client. Ses lignes directrices prévoient une diligence raisonnable accélérée pour les clients considérés comme présentant un risque élevé.
Surveillance des transactions : Les institutions doivent mettre en place un système permettant de détecter les tendances inhabituelles dans les transferts et les transactions douteuses, telles que les transferts vers des pays offshore à haut risque. inhabituels dans les transferts et les transactions douteuses, telles que les transferts vers des juridictions offshore à haut risque. à haut risque. Une déclaration de transaction suspecte (STR) doit être soumise à la Joint Financial Intelligence Unit par un établissement s'il a des raisons de penser qu'un de ses clients a été victime d'une fraude. par un établissement s'il a des raisons de croire qu'un client participe à des actions susceptibles d'enfreindre la loi sur le blanchiment d'argent. à des actions qui pourraient constituer une violation de l'AMLO. L'absence de déclaration d'une infraction est sanctionnée par une amende de 50 000 HKD. est de 50 000 HKD d'amende et de 3 mois de prison.
Tenue de registres : Les données CDD, les relevés de transactions et autres informations pertinentes doivent être conservés pendant cinq ans après la fin de la relation avec le client. pendant 5 ans après la fin de la relation avec le client. La sanction maximale en cas de violation de l'AMLO est généralement une amende de 1 million de HKD et deux ans de prison. l'AMLO est généralement de 1 million de HKD d'amende et de 2 ans d'emprisonnement.