AML/CTF superviseurs hongrois
La Hungarian Financial Intelligent Unit est l'agence centrale chargée de recevoir, d'analyser et de publier les rapports sur les transactions ou activités suspectes.
Les performances des entreprises déclarantes en matière de AML sont soumises à la surveillance d'autres autorités que la CRF.
Le système des intermédiaires financiers est contrôlé par la Banque nationale de Hongrie (MNB). La MNB réglemente les sociétés qui fournissent des crédits, des services financiers, des plans de retraite professionnelle, des fonds d'assurance mutuelle et des sociétés qui collectent et envoient des mandats postaux internationaux.
Les opérateurs de casinos, de salles de cartes, de services de jeux et de jeux de casino en ligne sont réglementés par l'autorité de surveillance des jeux.
La Chambre des auditeurs hongrois supervise les sociétés qui offrent des services d'audit.
Les notaires inscrits sont régis par l'Association régionale des notaires.
L'Autorité pour le commerce réglemente et supervise les prestataires de services qui font du commerce ou agissent en tant qu'intermédiaires dans le commerce de produits culturels, de métaux précieux ou d'articles fabriqués à partir de métaux précieux, ainsi que les commerçants de biens impliquant un paiement en espèces égal ou supérieur à 3 millions de HUF.
Le Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) supervise les comptables, les experts fiscaux, les conseillers fiscaux, les prestataires de services d'échange entre les monnaies virtuelles et les offres légales, les prestataires de portefeuilles de dépôt et les prestataires de services de siège social. La NAV est également en charge des fournisseurs d'agences ou de courtiers immobiliers et de tous les services connexes.
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF en Hongrie ?
En tant qu'entité déclarante, vous avez les responsabilités suivantes.
Effectuer des CDD (identification et vérification du consommateur) lors de l'établissement d'une relation d'affaires
Rassembler et conserver des dossiers et des informations
Effectuer une analyse et une classification des risques
Mise en place d'un système de filtrage
Signaler les détails des transactions suspectes
Mise en place d'un système de dénonciation
Offrez une formation AML à vos employés
Dans le cadre de vos obligations de diligence raisonnable ( AML et KYC ), vous devez conserver les données pendant au moins huit ans, conformément à la loi hongroise AML . Si un tiers pertinent traite, recueille et gère ces informations, vous devez obtenir rapidement toutes les informations requises auprès de ce tiers.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Toute information, tout fait ou toute situation qui soulève des soupçons de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme doit être immédiatement divulgué par les directeurs, les employés ou les membres de la famille contribuant à votre organisation. Toute transaction ou activité suspecte doit être signalée à la CRF.
