Organisme de réglementation du Koweït
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Unité de renseignement financier du Koweït(KwFIU)
Conformément aux dispositions de la loi koweïtienne sur la prévention du blanchiment d'argent, la Kuwait Financial Intelligence Unit (KwFIU) est une entité juridique indépendante chargée de recevoir, de demander, d'analyser et de diffuser des informations concernant des produits du crime ou des fonds suspectés d'être liés, liés ou destinés à être utilisés pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.
La mission de cette unité est de protéger l'intégrité du secteur bancaire et financier koweïtien contre le blanchiment d'argent, les infractions principales et le financement du terrorisme en adhérant aux normes internationales et en assurant une coopération efficace avec les autorités compétentes afin d'assurer la paix et la sécurité nationales et internationales.
Mise en place d'un programme de AML au Koweït
Bien que de nombreux facteurs puissent influencer la taille et la forme du programme de AML , celui-ci doit être basé sur un ensemble de critères clés.
- L'évaluation des risques, qui est la pierre angulaire de la conformité en matière de AML et la première étape vers la mise en place d'un programme efficace. Le programme de AML doit tenir compte de facteurs tels que les produits et services offerts, les clients et la situation géographique, car il n'existe pas deux institutions confrontées aux mêmes risques en AML .
- Responsable de la conformité - Les programmes de AML 'argent doivent désigner un responsable principal de la conformité chargé de superviser la mise en œuvre générale de la politique de AML sein de l'établissement.
- L'assurance interne, utilisée par l'institution pour détecter et signaler les délits financiers, devrait se concentrer sur le programme de conformité AML . Un examen régulier de cette assurance devrait faire partie du programme afin d'évaluer son efficacité à respecter les normes de conformité.
- Audits par des tiers - Tout programme efficace de lutte AML doit comporter un calendrier de tests et d'audits indépendants réalisés par des organismes tiers. Les tests indépendants doivent avoir lieu tous les 12 à 18 mois, mais les établissements travaillant dans des zones à risque particulièrement élevé peuvent envisager des tests plus fréquents.
- Formation - Bien que chaque employé d'une institution financière doive avoir une connaissance pratique des procédures de AML , certains employés seront davantage tenus responsables de la mise en œuvre du programme de conformité.
Confidentialité des rapports d'activités suspectes (SAR) au Koweït
Les déclarations de soupçon impliquent inévitablement des informations personnelles confidentielles des clients et peuvent entraîner de graves conséquences juridiques. Il est donc essentiel que le processus de déclaration reste privé. Par conséquent, lorsque des déclarations de soupçon sont soumises à la cellule de renseignement financier du Koweït (KwFIU), les sujets des rapports ne sont pas informés et il est illégal de discuter de la déclaration de soupçon avec des tiers, tels que les médias. La confidentialité de la procédure de déclaration de soupçon est également protégée par un certain nombre d'autres facteurs :
- Les enquêteurs financiers, le personnel de gestion et les avocats examinent les documents SAR.
- Les employés qui lancent des SAR bénéficient de privilèges spéciaux pour protéger leur anonymat.
- Tous les reporters bénéficient de l'immunité pour les déclarations qu'ils font au cours du processus de recherche et de sauvetage.