Malaisie AML/CTF superviseurs
Conformément à la loi de 2001 sur la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le produit des activités illicites, la Bank Negara Malaysia (BNM) est l'organisme compétent en Malaisie. La BNM, entre autres, dirige les efforts nationaux de AMLCTF AML, crée des régimes et des règlements de AMLCTF AML, et recueille et évalue les déclarations de transactions suspectes (DTS).
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF en Malaisie ?
Les entités déclarantes en Malaisie doivent se conformer aux obligations suivantes.
Obligation de prendre des mesures de vigilance à l'égard des consommateurs dans toutes les situations suivantes ou dans l'une d'entre elles
- lors de l'établissement ou du maintien de liens commerciaux, de l'exécution de toute transaction avec des clients ou de l'accomplissement de tâches pour le compte de clients, qu'il s'agisse de clients sporadiques ou réguliers
- Si le coût de la transaction ou de l'activité envisagée est supérieur à ce qu'une autorité compétente peut autoriser
- Lorsqu'il existe de solides raisons de soupçonner qu'une infraction a été commise sur le site ML/TF
- Lorsque la validité ou la suffisance des données d'identification des consommateurs acquises antérieurement est remise en question
Obligation de suivre des lignes directrices dans le cadre des procédures de diligence raisonnable à l'égard des consommateurs, telles que
- Déterminer le client
- Établir leur identité
- Vérifier les références de toute personne prétendant parler ou agir au nom d'un client.
- Prendre les mesures raisonnables pour vérifier l'identité d'une personne s'il existe un doute raisonnable qu'elle n'agit pas en son nom propre lors de l'ouverture d'un compte ou de la réalisation d'une transaction ou d'une autre activité.
Responsabilité d'exercer en permanence une diligence raisonnable sur tous les comptes, relations d'affaires, transactions et opérations
Obligation de documenter toute information, donnée ou fait découvert au cours du processus de diligence raisonnable à l'égard du client et, sur demande, de fournir une copie écrite de ce document à un organisme compétent.
Obligation de conserver tous les comptes, registres, communications commerciales et documents relatifs à une connexion, une transaction ou une activité avec un client, une autre personne ou toute autre entité, ainsi que les résultats de toute analyse effectuée.
Obligation de conserver les documents relatifs à toutes les transactions en monnaie nationale et aux transactions en devises étrangères dépassant les limites fixées par les autorités compétentes pendant au moins 6 ans après l'achèvement ou la fin de la transaction.
Obligation d'établir, de créer et de mettre en œuvre des programmes, des politiques, des procédures et des contrôles internes afin de prévenir et de découvrir toute infraction liée à l'acte. Les programmes doivent consister en
- Création de politiques visant à garantir des niveaux élevés d'intégrité parmi son personnel et d'une méthode d'évaluation de leurs antécédents financiers, professionnels et personnels.
- Des initiatives de formation continue des employés, telles que les initiatives "Connaissez votre client", ainsi que la formation des employés aux exigences liées à la tenue de registres, à la déclaration, à la diligence raisonnable et à la conservation des documents.
- Une fonction d'audit indépendant pour vérifier la conformité de ces programmes
Obligation de nommer des responsables de la conformité au niveau de la direction de chaque succursale et filiale, qui seront chargés de mettre en œuvre des programmes et des procédures internes, y compris la tenue de registres adéquats et le signalement des transactions douteuses.
Obligation de créer des fonctions d'audit pour évaluer les politiques, les pratiques et les contrôles mis en place pour respecter la loi.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Lorsqu'un ou plusieurs des actes suivants sont commis, l'institution déclarante doit en informer l'autorité compétente dans les plus brefs délais.
Toute transaction dépassant le maximum autorisé par une autorité compétente (25 000 RM et plus en une journée).
Toute transaction qui donne à un dirigeant ou à un employé de l'institution déclarante des raisons de soupçonner que la transaction implique le produit d'une activité illégale ou les instruments d'un crime en raison de l'identité des parties impliquées, de la transaction elle-même ou de toute autre circonstance entourant la transaction.
Toute transaction ou tout bien dont un dirigeant ou un employé de l'institution déclarante a des raisons de croire qu'il est lié, utilisé ou destiné à être utilisé en relation avec un acte terroriste, un terroriste, un groupe terroriste, une entité qui soutient le terrorisme ou une personne qui finance le terrorisme.
