Contrôleurs de AMLCTF AML à Malte
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Cellule d'analyse du renseignement financier(CRF)
La Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) est l'agence centrale nationale de Malte chargée de collecter, de rassembler, de traiter, d'analyser et de diffuser des informations afin de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
La FIAU est une unité du ministère des finances qui possède sa propre personnalité juridique et fonctionne indépendamment de ses propres bureaux avec son propre personnel.
Les responsabilités en matière de gouvernance de l'unité sont partagées entre le conseil d'administration et le directeur, qui est assisté d'un personnel permanent travaillant dans sept sections différentes : Intelligence Analysis, Supervision and Enforcement, Legal Affairs, Corporate Services and People Performance and Culture, Police and Quality Assurance, Technology and Information Security, et Technology and Information Security.
Comment se conformer à la réglementation AMLCTF AML à Malte ?
Les services désignés sont tenus d'élaborer et de mettre en œuvre un programme de conformité.
Afin de se conformer aux règlements de Malte, le programme de conformité des services désignés doit comprendre au minimum les éléments suivants :
- La création de politiques et de procédures écrites qui serviront de guide en matière de prévention de la criminalité financière, de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
- La nomination d'un responsable de la conformité
- Assurer la formation et l'éducation en matière de conformité
- Création d'une procédure d'escalade pour le signalement des violations de la conformité
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L'exercice de l'inspection et de l'audit :
- Audits internes
- Assurance de la conformité
- Contrôles entre pairs - Réaliser des audits externes indépendants.
Malte : obligations de déclaration au AMLCTF AML
Méthode de communication des soupçons par les services désignés
- Enregistrement: la plateforme GoAML est utilisée pour transmettre un soupçon à la FIAU.
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Type de déclaration La déclaration de soupçon doit être sélectionnée parmi les catégories suivantes sur la plateforme GoAML :
1) STR - Suspicious Transaction Report (déclaration de transaction suspecte)
2) SAR - Suspicious Activity Report (déclaration d'activité suspecte)
3) TFR - Terrorism Financing Report (rapport sur le financement du terrorisme)
4) PEPR - Politically Exposed Person Report (déclaration de personne politiquement exposée) - Les rapports de soumission peuvent être sauvegardés et soumis une fois que toutes les informations et la documentation ont été incluses. L'entité déclarante recevra un retour d'information sur le succès de la soumission une fois celle-ci effectuée. En cas de rejet, l'entité déclarante doit corriger les informations et soumettre à nouveau le rapport conformément au message de rejet. Après cette étape, des informations supplémentaires seront communiquées par la FIAU en conséquence. En règle générale, le retour d'information est alimenté après avoir joué le rôle de l'analyse de renseignements.
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Analyse des renseignements: le rôle de la section des renseignements est de collecter, de traiter et d'analyser les informations obtenues à partir de diverses sources nationales et internationales. La réception de rapports relatifs à des transactions ou activités suspectes déposés par des personnes concernées constitue la principale source de ces informations. La Section de l'analyse du renseignement est divisée en trois sous-sections pour mener à bien sa fonction d'analyse, comme indiqué ci-dessous :
1) Traitement et hiérarchisation
2) Opérations
3) Analyse stratégique et coopération internationale.