Qui sont les superviseurs mexicains AML/CTF ?
Le système financier mexicain est réglementé et supervisé par un certain nombre d'organismes responsables. Dans plusieurs domaines, sa législation et sa surveillance AML/CTF sont à la pointe des normes internationales et des tendances mondiales.
01
Commission nationale des banques et des valeurs mobilières(CNBV)
La Commission nationale des banques et des valeurs mobilières est un organisme indépendant chargé de superviser et de contrôler les banques et autres institutions financières qui ne sont pas couvertes par la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR) ou la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) en termes de procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), ainsi que d'autoriser les intermédiaires.
02
Ministère des finances et du crédit public(SHCP)
Le ministère des finances et du crédit public est chargé de veiller au respect des exigences de AML/CTF sur une base générale. Le CNVB, le CNSF, le CONSAR et le SAT sont tous dotés de responsabilités opérationnelles par la législation. Elle promulgue les règles AML/CTF , contrôle le respect par les sociétés financières et non financières de leurs obligations AML/CTF , et collecte, analyse et diffuse les informations pertinentes aux autorités compétentes par l'intermédiaire de diverses divisions administratives. Le sous-secrétaire aux finances et au crédit public élabore, par l'intermédiaire des divisions suivantes, toutes les règles concernant les institutions financières.
03
Unité Banque, titres et épargne(UBVA)
Unité bancaire de développement (UBD) Unité des assurances, des pensions et de la sécurité sociale (USPSS) Unité de renseignement financier (CRF) L'Unité de renseignement financier fait partie du SHCP et est chargée de recevoir, d'analyser et de diffuser aux autorités compétentes les informations contenues dans les différents types de rapports AML/CTF , ainsi que de demander aux entités financières des informations, de la documentation, des données et des images relatives à ML/TF .
04
Bureau du procureur général(PGR)
Les changeurs de monnaie, les prêteurs sans dépôt, les casinos et toutes les autres institutions financières qui ne sont pas réglementées par la Reserve Bank of New Zealand ou la Financial Markets Authority.
Comment se conformer aux réglementations mexicaines AML/CTF ?
Les entreprises déclarantes sont tenues de divulguer leurs pratiques en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Ces politiques peuvent inclure les dispositions suivantes :
- Politique d'identification des clients
- Sensibilisation des clients et/ou politique à l'égard des clients occasionnels
- Transactions en dollars américains : Les entités suivantes sont soumises à des restrictions concernant l'exécution de transactions en USD : institutions bancaires multiples, sociétés de courtage, maisons de change, coopératives d'épargne et de crédit public.
- AML/CTF Reports, qui comprennent les Cash Transaction Reports, les Suspicious Transaction Reports, les Internal Transaction Reports, les Cash Transactions en dollars américains, les Cash Check Transaction Reports et les International Fund Transfer Reports.
- Les structures internes comprennent un responsable de la conformité, un représentant et un comité de communication et de contrôle.
- La formation, principalement pour les fonctionnaires, comprend l'offre de cours au moins une fois par an.
- Diffusion de la législation relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de ses révisions.
- Systèmes automatisés qui contribuent au respect des dispositions générales des sites AML/CTF en conservant l'historique des informations, en générant, codifiant, cryptant et transmettant de manière sécurisée les rapports de transaction, et en surveillant les transactions pour détecter toute activité suspecte.
- Systèmes automatisés qui contribuent au respect des dispositions générales des sites AML/CTF en conservant l'historique des informations, en générant, codifiant, cryptant et transmettant de manière sécurisée les rapports de transaction, et en surveillant les transactions pour détecter toute activité suspecte.
- Rapport d'audit
- Notifications sur les modifications de la structure de l'actionnariat
- AML/CTF sont détaillées dans ce document
- Liste des personnes bloquées
Les rapports suivants doivent être soumis électroniquement en utilisant la plateforme anti-blanchiment de l'autorité de régulation :
Transactions importantes en devises
Toutes les transactions supérieures à 7 500 USD doivent être déclarées par voie électronique dans les dix premiers jours ouvrables des mois de janvier, avril, juillet et octobre.
Rapport d'activité inhabituelle
Toute action du client qui n'est pas conforme à ses antécédents et à son comportement normal en termes de destination ou d'origine des ressources, ou de quantité, de fréquence ou de nature des opérations ultérieures ; qui éveille des soupçons quant à l'intention du client de se livrer à des activités de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
Rapport d'activité interne suspecte
La conduite, l'activité ou le comportement de tout partenaire, administrateur, dirigeant, représentant légal ou employé de l'entité financière, ainsi que de toute personne exerçant un contrôle sur l'entité financière, lorsque ces actions sont susceptibles d'enfreindre les exigences réglementaires en vertu du règlement AML ; ou toute opération dont l'entité financière a des raisons de penser qu'elle est destinée au blanchiment d'argent ou à des activités liées au terrorisme.
Rapport 24 heures sur 24
Les organismes financiers sont tenus de présenter un rapport dans les 24 heures dans les cas suivants :
- Lorsqu'une institution financière soupçonne un client ou une entreprise de blanchiment de capitaux ou d'activités terroristes
- Si la procédure KYC se poursuit, l'organisation financière peut informer le client qu'elle le soupçonne d'être impliqué dans des activités de blanchiment de capitaux ou de terrorisme.
- Lorsqu'une institution financière reconnaît les risques conformément à sa politique de lutte contre le blanchiment de capitaux