Les autorités de contrôle de AML Népal
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Nepal Rashtra Bank(Banque centrale du Népal)
La Nepal Rashtra Bank (Banque centrale du Népal) a été créée en 1956 pour formuler et gérer les politiques monétaires et de change nécessaires, préserver la stabilité des secteurs bancaire et financier et développer un système financier sûr, sain et efficace.
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Office des valeurs mobilières du Népal
Le Securities Board of Nepal a été créé en 1993 en tant que régulateur suprême du marché des valeurs mobilières afin de mettre en place les réglementations et directives requises en matière de valeurs mobilières, de prendre les mesures nécessaires pour éviter les délits d'initiés et les crimes impliquant le marché des valeurs mobilières, et de superviser et réglementer les questions relatives aux valeurs mobilières.
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Unité d'information financière(FIU- Népal)
La cellule d'information financière (FIU- Nepal) a été créée en 2008 en tant qu'unité indépendante au sein de la Nepal Rashtra Bank. La CRF est une agence nationale chargée de recevoir, de traiter, d'analyser et de diffuser des informations et des données financières sur les activités suspectées ou potentielles de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme aux organismes chargés de l'application de la loi et aux institutions financières étrangères.
Comment se conformer à la réglementation en matière AML au Népal ?
Les services désignés sont tenus d'élaborer et de mettre en œuvre un programme de conformité.
En tant que prestataire de services désigné, vous devez vous assurer que vous avez mis en place une politique rigoureuse de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui comprend les éléments suivants :
- Mettre en place des procédures cohérentes en matière de CDD, de profilage des risques et de suivi afin d'assurer une mise en œuvre réussie des mesures de AML
- Mettre en œuvre une surveillance, une supervision, des processus, des contrôles, une séparation des tâches et une formation appropriés de la direction.
- Déterminez et confirmez l'identité des bénéficiaires effectifs ultimes, mettez régulièrement à jour votre cadre et conservez une liste des hauts fonctionnaires et des personnes politiquement exposées.
Chaque entité enregistrée doit tenir compte de la nature unique de son marché, de sa structure d'entreprise, de ses clients et de ses types de transactions, ainsi que d'autres facteurs lorsqu'elle adopte des initiatives et des procédures afin d'en garantir l'efficacité.
En élaborant des structures juridiques et institutionnelles solides, en organisant des activités progressives de renforcement des capacités et en sensibilisant les parties prenantes et le grand public, le Népal a accompli des progrès significatifs dans la mise en place des fondements du système de AML
Tous les programmes de AML doivent être fondés sur les risques. L'évaluation des risques sert de base à l'ensemble du programme de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Votre programme doit démontrer clairement les liens entre les risques définis et les processus, pratiques et contrôles qui traitent ces risques.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration AML/CFT ?
En tant que prestataire de services désigné, la société est tenue d'informer la FIU-Nepal de toute activité suspecte. Les principales responsabilités en matière d'information sont les suivantes :
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Threshold Transaction Report (TTR) - les entités déclarantes sont tenues d'effectuer une déclaration dans les quinze jours suivant la date de la transaction pour les dépôts, les retraits et les échanges de devises. Plus de 90 % des TTR sont déposés par des institutions bancaires et financières. Le seuil limite diffère d'une entité déclarante à l'autre. Voici quelques exemples de seuils :
- Banques et institutions financières : dépôt ou retrait de plus de 1 million de roupies.
- Entreprises immobilières : achat ou vente d'un bien immobilier pour un montant égal ou supérieur à 10 millions de roupies. - Déclaration de transaction suspecte (DTS ) - Selon la loi de 2008 sur la prévention du blanchiment d'argent (ALPA), chaque DTS doit être déposée dans les trois jours suivant la détermination de la nécessité d'une déclaration. Au cours des quatre dernières années, deux tiers des déclarations d'opérations suspectes ont été reçues des banques commerciales.
- Tenue de registres - Les entités doivent tenir un registre de toutes les transactions, des détails sur les clients et un journal d'activité pendant au moins 5 ans, sauf si de nouvelles ordonnances/politiques en disposent autrement.