AML/CTF superviseurs norvégiens
L'autorité norvégienne de surveillance financière (Finanstilsynet) réglemente les banques, les assureurs, les sociétés financières, les entreprises d'investissement, les marchés d'instruments financiers, les dépositaires de titres, les agents immobiliers, les établissements de monnaie électronique, les auditeurs et les comptables, ainsi que d'autres entités. La mission de Finanstilsynet est de garantir la stabilité financière et le fonctionnement du marché en supervisant les institutions et les marchés.
Le Conseil de surveillance de la pratique juridique supervise la reconnaissance des avocats et des autres professions juridiques en Norvège. Il est également l'autorité officielle chargée de contrôler les professionnels du droit norvégiens.
L'autorité des jeux supervise la gestion et le contrôle des loteries privées et des jeux gérés par l'État et surveille le secteur des jeux.
Comment vous conformez-vous aux obligations AML/CTF en Norvège ?
Vous devez déterminer et évaluer le risque que votre entreprise soit utilisée pour le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Vous devez prendre en considération les facteurs suivants lors de votre évaluation des risques.
Le type et la taille de votre entreprise
Les biens, les services et les interactions avec les clients de l'entreprise
Les catégories et les types de clients
Considérations géographiques
En outre, vous devez prendre les mesures suivantes.
Créer des procédures pour s'assurer que l'entreprise gère et les risques identifiés sont tous conformes aux exigences des dispositions de la loi AML .
Mettre en œuvre des contrôles de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) et exercer une surveillance continue sur la base d'une détermination du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Le risque doit être évalué en tenant compte de l'objectif du client, de la somme d'argent en jeu, du volume des transactions, ainsi que de la fréquence et de la durée de la relation avec le client.
Surveillez en permanence vos interactions avec vos clients. Les transactions qui ont lieu dans le cadre des relations avec les clients, conformément aux informations que vous avez recueillies sur eux, doivent être incluses dans le suivi. Vous devez également tenir compte de l'activité de votre client, de son profil de risque et de sa source de financement.
Pendant une période de 5 ans après la fin de la relation avec le client, la fin de la transaction ou l'achèvement de la transaction, enregistrer et conserver les informations ainsi que les documents qui ont été collectés et générés.
Sur la base de votre évaluation des risques, vous devez mettre en place des contrôles internes si nécessaire. Vous devez également prendre les mesures suivantes.
Nommer un responsable de la conformité
Vérifier les antécédents des employés
Mettre en place un contrôle indépendant du respect des politiques internes par l'entreprise
Veillez à ce qu'une formation soit proposée à tous vos employés et à toute autre personne effectuant des tâches dans le cadre du projet, afin qu'ils soient conscients des obligations imposées par la loi AML .
Les organisations suivantes sont couvertes par la loi AML .
Banques et autres organisations financières
La banque centrale norvégienne
Organismes de monnaie électronique
Sociétés effectuant des transactions en devises étrangères
Entreprises de services payants
Sociétés d'investissement
Sociétés de gestion de fonds d'investissement
Activités liées à l'assurance
Sociétés exerçant des activités liées aux dépôts
Gestionnaires de fonds d'investissement alternatifs
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Vous devez mener une enquête plus approfondie si vous trouvez des circonstances qui pourraient suggérer que l'argent est utilisé pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme (ML/TF). Vous devez notifier à la cellule de renseignement financier toutes les circonstances qui donnent lieu à un soupçon de ML/TF si une enquête plus approfondie les révèle.
