Organisme de régulation d'Oman
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Centre national d'information financière(NCFI)- Sultanat d'Oman
L'inspecteur général de la police et des douanes dispose d'une autonomie administrative et financière sur le Centre national de renseignements financiers. Le Centre a pour mission de recevoir, d'analyser et de demander des déclarations et des informations sur les activités suspectées d'être liées au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme. Il reçoit également des informations sur les transactions en espèces, les virements électroniques, les déclarations transfrontalières et d'autres rapports sur les seuils des autorités de surveillance.
Les institutions gouvernementales et non gouvernementales du Sultanat doivent coopérer avec le Centre dans l'exercice de ses fonctions et lui fournir les informations relatives aux rapports et aux informations qu'il reçoit de l'intérieur et de l'extérieur du Sultanat et qu'il juge nécessaires à l'exercice de ses responsabilités, sans invoquer les dispositions relatives à la confidentialité.
Responsabilités de base des services désignés
Les services désignés du Sultanat d'Oman doivent mettre en place un programme de conformité pour se protéger contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération, ainsi que pour renforcer leur intégrité et contribuer à leur sûreté et à leur sécurité. Ce programme doit garantir les éléments suivants
- Les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme sont compris et, le cas échéant, les actions nationales de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération sont coordonnées.
- Préparé à fournir des informations, des renseignements financiers et des preuves appropriés pour faciliter la coopération internationale et l'action contre les criminels et leurs avoirs.
- Nommer un responsable de la déclaration de blanchiment de capitaux (MLRO).
- Le responsable désigné de la déclaration de blanchiment de capitaux (MLRO) doit superviser et contrôler le respect des exigences AML/CFT en fonction des risques encourus, ainsi qu'enquêter sur les soupçons institutionnels et les transmettre au Centre national d'information financière (NCFI).
- Les institutions financières et les EPNFD mettent en œuvre des mesures adéquates de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et déclarent les transactions suspectes.
- Les personnes morales et les constructions juridiques ne peuvent pas être utilisées pour blanchir de l'argent ou financer le terrorisme, et les autorités compétentes ont librement accès aux informations sur leurs bénéficiaires effectifs.
Détection des motifs douteux
Le programme de conformité détecte les soupçons qui doivent être signalés au Centre national d'information financière (NCFI) du Sultanat d'Oman.
Les éléments suivants, sans que cette liste soit exhaustive, constituent une opération financière suspecte :
- Transactions qui diffèrent du profil, des caractéristiques ou du mode de transaction habituel du client concerné.
- Les transactions dont on peut raisonnablement soupçonner qu'elles ont été effectuées dans le but d'éviter les obligations de déclaration au titre de la diligence raisonnable.
- Transactions financières impliquant des fonds prétendument obtenus par le biais d'activités criminelles.
- Transactions en espèces d'un montant inhabituellement élevé par rapport aux transactions habituelles du client.
- Transactions effectuées en un petit nombre d'occurrences mais à une fréquence élevée (structuration).
- Transactions effectuées sous plusieurs noms différents au profit d'une seule personne (schtroumpfage).