En tant que prestataire de services désigné, vous devez vous assurer que vous avez mis en place une politique rigoureuse de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui comprend les éléments suivants :

• Procéder à un contrôle préalable des clients conformément à leur marché et à leur modèle d'exploitation, à la nature et aux types de clients qu'ils servent, aux produits qu'ils proposent et aux risques liés à leur situation géographique.
• Les entités doivent déterminer les bénéficiaires effectifs et prendre les mesures appropriées pour vérifier leur identité en utilisant des documents, des registres ou des sources d'information exacts et fiables.
• Toutes les relations d'affaires avec les clients doivent faire l'objet d'un suivi régulier afin de s'assurer que les transactions sont cohérentes et que le CDD est à jour.
• Implement appropriate internal policies and procedures for politically exposed persons, as well as ensure compliance with relevant record-keeping requirements including retention periods.
• Les entités déclarantes doivent mettre en place des politiques, des procédures, des contrôles, des responsabilités et des mesures préventives en matière AML qui tiennent compte de leur taille, de la nature de leurs activités et de la complexité de leurs opérations.
• Rapports internes d'évaluation des risques (IRAR) pour évaluer l'efficacité des politiques, contrôles, obligations et mesures préventives existants en matière AML terrorisme, y compris les déclarations d'opérations suspectes et les déclarations de soupçon.

Chaque entité enregistrée doit tenir compte de la nature unique de son marché, de sa structure d'entreprise, de ses clients et de ses types de transactions, ainsi que d'autres facteurs, lorsqu'elle adopte des initiatives et des procédures afin d'en garantir l'efficacité. L'IRAR est chargée d'identifier, d'évaluer et de comprendre les risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement du terrorisme au niveau de l'entité pour les consommateurs, les produits, les installations, les plates-formes de distribution, les technologies et les employés, etc.

Tous les programmes de AML doivent être fondés sur les risques. L'évaluation des risques sert de base à l'ensemble du programme de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Votre programme doit démontrer clairement les liens entre les risques définis et les processus, pratiques et contrôles qui traitent ces risques.