Roumanie AML/CTF superviseurs
Selon les directives de la loi n° 129/2019 sur la prévention et les sanctions du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, l'Office national de prévention et de contrôle du blanchiment d'argent (ONPCSB) est l'unité d'information financière désignée avec le pouvoir de recueillir, stocker, enquêter, analyser et divulguer les renseignements financiers menés (loiAML ).
L'Office national des jeux de hasard, l'Autorité de surveillance financière et d'autres organismes veillent également au respect des exigences importantes de la loi AML .
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF en Roumanie ?
Pour les entités réglementées, la loi AML prévoit plusieurs obligations. Ces obligations sont les suivantes
Obligation d'élaborer des procédures standard, simplifiées ou améliorées de vigilance à l'égard de la clientèle pour :
- Identifier le client et confirmer son identification
- Déterminer qui est le véritable bénéficiaire et prendre des mesures raisonnables pour confirmer son identification
Nécessité de disposer de systèmes de gestion des risques suffisants, y compris de méthodes d'évaluation des risques, pour déterminer si un client ou le bénéficiaire effectif d'un client est une personne politiquement exposée (PPE)
- Obligation de conserver tous les documents générés par les procédures de vigilance à l'égard des clients pendant une période de 5 ans à compter de la fin d'une relation commerciale ou de la date d'une transaction ponctuelle.
- Obligation de conserver les pièces justificatives et les informations transactionnelles pendant 5 ans après la fin d'une connexion commerciale ou 5 ans après une transaction unique
Obligation de nommer une ou plusieurs personnes qui veilleront à l'application de la loi AML
Mise en place de règles et de processus internes qui englobent au moins les éléments suivants :
- Mesures que les clients peuvent appliquer dans le cadre de la diligence raisonnable
- Lignes directrices en matière de conservation qui peuvent être appliquées pour les rapports, les dossiers et tous les documents
- Mesures de gestion de la conformité, de la communication, de l'évaluation des risques et de la gestion qui sont appliquées en interne
- Des mesures exécutoires pour protéger le personnel interne impliqué dans la mise en œuvre de ces politiques contre toute menace ou tout comportement hostile ou discriminatoire.
- Formation régulière des employés
Obligation de mettre en place une fonction d'audit indépendante pour tester ces politiques et procédures, en fonction de l'étendue et de la nature de l'activité.
Obligation de garantir que les membres du personnel reçoivent une formation fréquente sur les réglementations de la loi AML
Responsabilité de reconnaître et d'évaluer les risques associés à toute activité qui expose les entités à ML/TF en tenant compte des considérations de risque.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Les entreprises déclarantes sont tenues de notifier à l'ONPCSB les transactions suspectes si elles savent, soupçonnent ou ont de bonnes raisons de soupçonner qu'elles sont suspectes :
Les actifs ont été obtenus par le biais d'activités illégales ou sont liés au financement du terrorisme, ou
Les informations fournies par l'entité déclarante peuvent être utilisées pour satisfaire aux exigences de la loi AML .
Lorsque les circonstances factuelles objectives relatives à une relation d'affaires ou à des transactions occasionnelles correspondent en tout ou en partie aux indicateurs des typologies de transactions suspectes présentées publiquement par l'ONPCSB, les entités déclarantes sont également tenues de soumettre une déclaration de transactions suspectes à l'ONPCSB.
Les entités déclarantes doivent également considérer comme douteuses les relations d'affaires ou les transactions sporadiques avec une personne dont les informations d'identification ont été ciblées par l'ONPCSB.
Déclaration des transactions qui ne sont pas douteuses
Les entités déclarantes sont tenues de déclarer à l'ONPCSB toute transaction en espèces, que ce soit en lei ou dans une autre devise, avec une limite minimale égale à 10 000 euros en lei, y compris les transactions liées.
Les institutions financières et de crédit sont tenues de soumettre des rapports sur les transferts externes vers et depuis des comptes en RON ou en devises étrangères, avec une limite minimale de 10 000 euros en RON, y compris les transactions connexes.
Les entités déclarantes doivent informer l'ONPCSB de tout transfert d'argent dont la limite minimale est l'équivalent en RON de 2 000 euros pour l'activité de transfert de fonds.
