AML/CTF superviseurs russes
Le principal organe de contrôle en Russie ( AML/CTF ) est le Service fédéral de surveillance financière (FFMS). Son travail consiste à recueillir des informations, à surveiller les transactions des entités contrôlées et à mener des enquêtes de renseignement financier conformément à la loi AML/CTF .
Les autres autorités suivantes, dans le cadre de leur champ d'action, veillent au respect de la loi sur AMLCTF AML en Russie :
La CBR réglemente les opérations des établissements de crédit et des établissements financiers non créditeurs en tant que l'un des principaux acteurs du système russe AML/CTF . La réduction du risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans le secteur financier est l'une des tâches les plus importantes de la CBR.
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF en Russie ?
Dans la loi russe AML/CTF , les transactions impliquant de l'argent et d'autres actifs sont réglementées par une liste restreinte de personnes morales. Les institutions financières telles que les banques et les établissements de crédit non bancaires, les acteurs du marché boursier, les compagnies d'assurance et de crédit-bail, les services postaux et d'autres institutions non financières impliquées dans le transfert d'argent sont inclus dans cette liste.
Les lois russes AML/CTF exigent des entités déclarantes qu'elles identifient leurs clients et qu'elles mettent en place des systèmes permettant de repérer les transactions susceptibles d'être liées à des délits financiers.
Outre l'identification du client en tant qu'entité déclarante, il vous incombe de surveiller les activités suspectes dans les transactions de vos clients, de prendre des mesures pour geler les actifs suspects si nécessaire, et de créer et mettre en œuvre des politiques et des procédures internes.
Sur la base des suggestions du FFMS concernant la création de critères pour la découverte et la détermination des transactions impaires, vous devez également établir et mettre en œuvre vos propres programmes internes d'évaluation des risques conformément à la législation AML . Vous devez mettre en place les processus AML et de contrôle interne pour garantir la conformité de votre entreprise. En outre, il est nécessaire d'engager des agents de conformité ( AML ) et d'organiser des sessions de formation continue pour les employés.
Plusieurs lois de la CBR fournissent des paramètres pour les opérations de contrôle interne et d'identification des clients des établissements de crédit.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Le service fédéral de surveillance financière doit recevoir des rapports sur les transactions suspectes de la part des responsables de la conformité AML . Les institutions financières qui doivent se conformer aux réglementations en AML sont tenues de signaler à la cellule de renseignement financier les transactions de clients d'au moins 600 000 RUB (8 000 EUR) en espèces ou sous d'autres formes de paiement. Les organisations doivent également identifier les personnes politiquement exposées (PPE) et informer les unités de surveillance de toute activité financière suspecte.
