AML/CTF superviseurs de Singapour
L'autorité monétaire de Singapour (MAS) est le principal organisme de Singapour qui supervise la conformité des institutions financières en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Les trois autres régulateurs énumérés ci-dessous collaborent avec la MAS pour mettre en œuvre la législation anti-blanchiment pour les entreprises opérant dans divers secteurs.
L'Autorité de régulation de la comptabilité et des sociétés est chargée de superviser les comptables, les sociétés de comptabilité et les prestataires de services fiduciaires ou commerciaux.
La Urban Redevelopment Authority (URA) est chargée de superviser le secteur de l'immobilier.
Casino Regulatory Authority (CRA) is responsible for overseeing casinos
La loi sur la corruption, le trafic de stupéfiants et d'autres crimes graves (confiscation des bénéfices) (CDSA) traite spécifiquement des délits de blanchiment d'argent dans le pays. En vertu de cette loi, les délits de blanchiment d'argent sont classés et décrits, soulignant les actions spécifiques qui constituent le blanchiment d'argent.
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF à Singapour ?
Exercice du devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD)
D'une manière générale, les entreprises sont tenues de mettre en place un système d'évaluation de l'identité de leurs clients, de leurs sources de richesse et de la nature de leurs activités, afin d'identifier et de vérifier (si possible) leurs bénéficiaires effectifs ultimes (pour les entités), la nature et les schémas des transactions prévues pour ces clients, leur exposition politique ou leur appartenance à l'État, et de déterminer le niveau de vigilance à l'égard de la clientèle requis selon une approche fondée sur le risque.
Surveillance transactionnelle
Si un membre du personnel a des raisons de penser que le produit d'une transaction a pu être utilisé pour une activité criminelle, il est tenu de déposer une déclaration de transaction suspecte (STR) auprès de la cellule de renseignement financier de Singapour, le Bureau de déclaration de transaction suspecte (STRO). Le non-respect de cette obligation peut entraîner des amendes allant jusqu'à 500 000 SGD pour les sociétés et 250 000 SGD et/ou jusqu'à trois ans d'emprisonnement. Les transactions importantes en espèces d'une valeur supérieure à 10 000 SGD doivent également être communiquées au STRO sous la forme d'une déclaration de transaction en espèces.
Tenue de registres
Les entreprises réglementées sont tenues de conserver pendant au moins cinq ans les données relatives au devoir de vigilance à l'égard de la clientèle, les données relatives aux transactions et les informations. Une amende pouvant aller jusqu'à 1 000 000 SGD et d'autres sanctions possibles, telles que la suspension ou la révocation des licences d'exploitation, la révocation des directeurs et l'interdiction pour les personnes sanctionnées de s'engager dans les activités commerciales réglementées, peuvent être imposées en cas de non-respect des dispositions relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent en vertu de la CDSA.