AML/Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en Afrique du Sud
01
Le centre d'intelligence financière(FIC)
Le FIC a été fondé conformément aux dispositions de la FIC Act. Cette loi fonctionne avec la loi sur la prévention du crime organisé, la loi sur la protection de la démocratie constitutionnelle contre les activités terroristes et connexes, la loi sur les services de police sud-africains et la loi sur le renseignement stratégique national.
La POCA exige que les institutions responsables (institutions financières et autres entreprises spécifiquement définies) participent à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La loi POCA fait du blanchiment d'argent un crime et permet la saisie et la confiscation des profits illégaux. La loi POCDATARA établit des mesures pour lutter contre le financement du terrorisme.
Comment se conformer aux règles FICA de l'Afrique du Sud ?
Les institutions responsables comprennent les institutions suivantes :
- Avocats
- Sociétés de fiducie
- Agents immobiliers
- Courtiers
- Organismes de placement collectif
- Banques ("Activité d'une banque")
- Banques mutuelles
- Assureurs à long terme
- Casinos (ou toute personne ayant une licence de jeu)
- Les prêteurs qui prêtent contre la garantie de titres
- Fournisseurs de services financiers (toute personne enregistrée en tant que PSF), à l'exception des fournisseurs d'assurance à court terme et de prestations de santé.
- Les cambistes et les bureaux de change
- Revendeurs de chèques de voyage
- La Postbank
- La société Ithala Development Finance Corporation Ltd
- Remettants d'argent
En tant qu'institution responsable, vous devez garder à l'esprit les éléments suivants :
- Assurez-vous d'avoir mis en place un programme de gestion des risques et de conformité (RMCP) et d'utiliser une approche basée sur les risques pour le contrôle préalable des clients.
- Utilisez les journaux des transactions pour garder un œil sur vos clients.
- Se conformer à la réglementation en engageant un responsable de la conformité.
- Indiquer aux travailleurs comment se conformer à la loi sur la sécurité des informations financières (SIF).
- Inscrivez-vous auprès du FIC.
- Soumettre les rapports réglementaires.
Par conséquent, chaque institution responsable peut évaluer son propre risque que les biens et services soient utilisés pour blanchir de l'argent ou financer des terroristes et appliquer les mesures de protection requises pour limiter ces menaces. Une documentation sur ces risques et contrôles est fournie aux employés sur la manière de se conformer à la Loi sur la sécurité de l'information financière (SIF).
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration AML/CFT ?
Si vous êtes une institution responsable, vous êtes tenu d'informer le FIC de certaines transactions et d'événements suspects. Cela fait partie de vos responsabilités :
- Rapports sur les seuils d'espèces transactionnels et rapports sur les seuils d'espèces transactionnels agrégés - doivent être fournis dans les 48 heures suivant la transaction.
- La soumission des rapports de transfert de fonds internationaux(IFTR) dans les 48 heures suivant la transaction est requise.
- Dans les 15 jours suivant la transaction ou l'activité jugée suspecte, des déclarations de transactions suspectes et des déclarations d'activités suspectes(SAR) doivent être envoyées.
- Il est obligatoire de déposer des rapports sur les transactions et les opérations liées au financement du terrorisme(TFTR) dans les cinq jours après avoir pris connaissance du fait(CPR, TFAR et TFTR).