AML/CTF superviseurs suédois
L'autorité suédoise de surveillance financière (SFSA) supervise la lutte contre la criminalité financière en Suède. L'objectif principal de la SFSA, qui est une agence publique, est de promouvoir l'efficacité et la stabilité du système financier. En outre, en gardant un œil sur toutes les organisations qui opèrent sur les marchés financiers suédois, la SFSA protège les clients.
Par ailleurs, le barreau suédois contrôle, supervise et surveille les avocats et les avocats associés.
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF en Suède ?
En Suède, il existe principalement deux lois destinées à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
- La loi anti-blanchiment
- Code pénal pour les infractions de blanchiment de capitaux
Vous êtes tenu de respecter les règles suivantes en vertu de la législation.
- Évaluez le risque que les biens et services que vous fournissez soient utilisés pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme, en tenant compte de votre marché cible, de votre réseau de distribution et de tout facteur de risque régional potentiel.
- Utiliser une stratégie basée sur le risque
- Créer et mettre en œuvre un programme visant à assurer la conformité avec les normes AML/CTF
- Créer et mettre en œuvre des politiques, des processus et des lignes directrices en matière de AML blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (CTF AML en ce qui concerne la diligence raisonnable à l'égard des clients (CDD), le contrôle, le traitement et d'autres exigences visant à lutter contre le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.
- Élaborer un profil de risque pour chacun de vos clients et prendre les mesures de sécurité nécessaires pour éviter tout problème de blanchiment d'argent.
- Assurer la formation des employés pour les préparer à suivre les réglementations et les politiques AML/CTF .
- Examiner les transactions afin de repérer toute action susceptible d'être considérée comme un élément du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme.
Vous devez conserver une trace des mesures CDD pendant au moins cinq ans dans vos dossiers. La période est calculée à partir de la date à laquelle les mesures ont été prises ou, si une relation d'affaires était déjà établie, à partir de la date à laquelle elle a pris fin.
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Vous devez enquêter et déclarer les transactions suspectes en tant qu'organisme déclarant. L'existence d'un cas de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme ne nécessite pas de preuve. La cellule de renseignement financier doit recevoir la déclaration immédiatement.
