AML/CTF superviseurs de Taiwan
À Taïwan, le gouvernement réglemente fortement le secteur bancaire. Le gouvernement taïwanais a créé la loi sur le contrôle du blanchiment d'argent (Money Laundering Control Act - MLCA), qui est entrée en vigueur le 23 avril 1997. Il a créé le Centre de prévention du blanchiment de capitaux (MLPC), chargé de recevoir les déclarations de transactions suspectes (STR) et d'agir en tant que CRF de Taïwan.
La Banque centrale de Taïwan supervise les cinq zones de libre-échange de Taïwan et développe le secteur bancaire offshore. Il n'existe pas de marché noir important pour les produits illicites à Taïwan. Une part importante de l'activité financière informelle s'effectue par le biais de canaux non réglementés, probablement non bancaires.
Comment se conformer aux réglementations AML/CTF à Taïwan ?
En raison de son secteur financier sophistiqué, de sa situation avantageuse sur les voies maritimes internationales de l'Asie-Pacifique, de sa maîtrise de la production de haute technologie et de sa fonction de plaque tournante du commerce international, Taïwan est exposée à la criminalité transnationale telle que le blanchiment d'argent, le trafic de stupéfiants et la fraude commerciale.
À Taïwan, les institutions financières sont tenues de créer et de mettre en œuvre un cadre de conformité complet qui couvre tous les aspects de leurs activités et se concentre sur les points suivants :
- Mise en place de règles internes pour garantir le respect de toutes les lois et réglementations applicables
- Mettre en place des procédures et des systèmes permettant de suivre les transactions avec les clients et d'identifier tout comportement douteux.
- L'enquête sur les comportements douteux et leur signalement ultérieur aux organismes de réglementation et/ou d'application de la loi pénale compétents.
- Formation continue des départements et unités chargés de la conformité et de la lutte contre la criminalité financière afin de garantir que la performance humaine est utilisée pour atteindre les normes de mise en œuvre de AML/CTF aux niveaux mondial et local.