Superviseur turc de la AMLCTF AML
01
Commission turque d'enquête sur les délits financiers(MASAK)
Le Bureau turc d'enquête sur les crimes financiers (MASAK) est une agence de renseignement financier qui dépend du ministère des Finances et du Trésor.
Le rôle principal de MASAK est d'entreprendre des analyses et des études sectorielles sur les développements dans le domaine du blanchiment d'argent et les stratégies de prévention et de dénonciation des délits de blanchiment d'argent. La MASAK participe également à la formulation de politiques, à la réalisation d'enquêtes et d'audits et à l'établissement de rapports sur les résultats de ces enquêtes.
Comment se conformer à la réglementation AMLCTF AML en Turquie ?
L'objectif de la réponse aux exigences de la MASAK est de garantir que le système juridique turc est conforme aux normes internationales. Les éléments suivants sont inclus dans les exigences du programme de conformité :
- Principes d'intégration
- Principes de diligence raisonnable pour les clients
- Procédures de déclaration des transactions suspectes
- Principes de documentation pour la conservation et la transmission des informations
- La nécessité d'audits indépendants
- Notification à l'administration de la coutume
La loi exige des parties désignées, en particulier des sociétés financières, qu'elles fassent preuve de diligence raisonnable à l'égard des clients avec lesquels elles traitent, qu'elles divulguent à la MASAK les transactions suspectées d'impliquer le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme, et qu'elles conservent et fournissent sur demande les informations et les dossiers pertinents.
Obligations de déclaration de la Turquie en AMLCTF AML
La déclaration des transactions suspectes à MASAK est une obligation de conformité.
- MASAK doit être informée de toute transaction suspecte, quelle que soit sa valeur.
- Le terme "transaction" ne doit pas nécessairement se référer à une seule transaction et peut se référer à plusieurs transactions.
- Lorsque plusieurs transactions suspectes sont évaluées ensemble, un seul formulaire de déclaration de transaction suspecte (DTS) doit être rempli.
- Toute "information", "soupçon" ou "motif raisonnable de soupçonner" suffit pour déclarer une transaction suspecte.
- Le "compliance officer" désigné par le conseil d'administration est chargé de signaler les transactions suspectes à la MASAK.
- Les transactions suspectes doivent être signalées à MASAK dans les dix jours ouvrables suivant l'apparition des soupçons, ou immédiatement dans les cas où un délai serait inopportun. Ce délai tient compte du temps consacré à l'établissement de rapports internes.
- Le fait de trouver dans la presse ou dans d'autres sources similaires des "informations" sur des transactions et des clients liés à des déclarations d'opérations suspectes constitue clairement une situation qui nécessite la transmission d'une déclaration d'opérations suspectes.
- À l'exception des examinateurs chargés de la supervision des obligations et des tribunaux au cours de la procédure judiciaire, les déclarations de transactions suspectes et les rapports internes pertinents ne doivent être expliqués à personne, y compris aux parties à la transaction. Les personnes qui enfreignent cette règle s'exposent à une peine d'emprisonnement d'un à trois ans, ainsi qu'à une amende pouvant aller jusqu'à 5 000 dollars.
- Lors des transactions, MASAK ne doit pas être mentionnée comme référence afin de ne pas induire les clients en erreur, car MASAK n'a pas l'autorité ou la fonction d'approuver ou d'annuler les transactions en vertu de la législation applicable.