AML/CTF Superviseur des Émirats arabes unis
01
Cellule de renseignement financier des Émirats arabes unis(CRF)
La cellule de renseignement financier (CRF) des Émirats arabes unis analyse les transactions et les événements irréguliers qui peuvent inclure le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les activités illégales associées, en utilisant les données et les rapports des institutions financières (IF), des entreprises et des professions non financières désignées (EPNFD) qui coopèrent et échangent leur expertise afin d'identifier et de contrer de telles activités.
La CRF encourage la coopération et les collaborations mutuelles avec les leaders étatiques, régionaux et internationaux qui partagent un engagement en faveur de la prévention de la criminalité financière. Ce partenariat implique la création de plateformes de réseau partagées qui facilitent l'échange d'informations entre les agences chargées de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Comment se conformer aux réglementations de la cellule de renseignement financier (CRF) aux Émirats arabes unis ?
Les institutions financières (IF) et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) sont censées maintenir et mettre en œuvre une politique de conformité qui comprend, sans s'y limiter, les éléments suivants les éléments suivants :
- Politiques et procédures de partage des informations sur les mesures de vigilance à l'égard de la clientèle et sur les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
- La fourniture obligatoire d'informations concernant les clients et les opérations lorsque cela est nécessaire à des fins AML/CTF .
- Rapports analytiques sur des activités qui semblent inhabituelles et suspectes lorsqu'elles sont examinées de près.
- Un mécanisme permettant d'appliquer les mesures appropriées de gestion du risque de non-conformité.
- Des garanties adéquates pour la confidentialité et l'utilisation des informations échangées doivent être mises en place, y compris des garanties pour empêcher la divulgation des suspects.
- Désignation d'un responsable de la déclaration de blanchiment de capitaux (MLRO).
- Formation et développement des connaissances sur une base durable.
- Un plan de test indépendant pour garantir l'efficacité de la politique de l'entreprise.
EAU AML/CTF obligations de déclaration à la CRF
Les institutions financières (IF) et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) sont censées notifier à la CRF tout détail inhabituel découvert dans le cadre de leur programme d'application. Les exemples d'escalade comprennent, mais ne sont pas limités à :
- Scénarios d'escalade nécessitant la modification de la classification des risques, la suspension ou la résiliation des relations d'affaires, ou une enquête plus approfondie sur des pratiques irrégulières ou potentiellement criminelles.
- Suspicion d'un crime impliquant le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme sur la base d'indicateurs prédéfinis.
- Le rejet de nouvelles relations d'affaires potentielles en raison de soupçons de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au cours de l'évaluation initiale et de l'audit préalable.
- Lorsque l'on soupçonne, dans une déclaration de transaction en espèces, que des transactions en espèces ont été utilisées pour masquer la traçabilité des transactions.
- Soupçon de dissimulation de la source des fonds (SOF).
- Soupçon de dissimulation du (des) bénéficiaire(s) effectif(s) ultime(s) (UBO).
- Toute demande de rapport spontané ou régulier de la part de la CRF des EAU