Les superviseurs du Royaume-Uni AML/CTF
En vertu de la POCA (réglementation primaire AML ) et des règlements, la FCA, le HMRC, la Gambling Commision et 22 autres organisations professionnelles agissent en tant qu'autorités de contrôle.
La FCA est la principale autorité de régulation des services financiers au Royaume-Uni. Elle a autorité sur les banques, les sociétés de construction, les coopératives de crédit et d'autres institutions financières. La FCA est chargée de veiller à ce que les normes du site AML soient respectées. En partenariat avec d'autres agences et autorités chargées de l'application de la loi, telles que le Crown Prosecution Service (CPS), la FCA est compétente pour enquêter sur les délits de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Le HMRC, en collaboration avec la FCA, est chargé d'enquêter sur les plaintes pour blanchiment d'argent. Le HMRC fournit des conseils en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, notamment en ce qui concerne les obligations de vigilance à l'égard des clients et de contrôle des transactions, ainsi que l'obligation de rédiger une déclaration de politique de lutte contre le blanchiment d'argent.
En outre, la NCA (National Crime Agency) et le SFO (Serious Fraud Office) ont le pouvoir d'appliquer les réglementations relatives au blanchiment d'argent, d'arrêter et de demander des mandats et des ordonnances judiciaires, de geler et de confisquer les actifs qu'ils soupçonnent d'être impliqués dans le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres activités criminelles.
L'Office de contrôle des organismes professionnels contre le blanchiment d'argent (OMBAS) est chargé d'améliorer la cohérence du contrôle des organismes professionnels sur le site AML .
Comment vous conformez-vous aux obligations AML/CTF au Royaume-Uni ?
Les entités réglementées sont tenues d'aborder les menaces auxquelles elles sont confrontées selon une approche fondée sur les risques. Cette approche doit comprendre les éléments suivants :
L'évaluation des risques permet d'identifier et d'évaluer le risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme pour les activités d'une entreprise.
Un programme de conformité efficace est en place pour AML/CTF contrôles et procédures de gestion des risques.
Procédures de vigilance à l'égard de la clientèle
AML/CTF formation pour les employés
Désignation d'un responsable de la déclaration de blanchiment de capitaux
Quelles sont mes obligations en matière de déclaration sur AML/CTF ?
Les entités régies par la loi POCA ont l'obligation de signaler toute activité suspecte :
La personne sait ou soupçonne qu'une autre personne est impliquée dans le blanchiment de capitaux, ou a des motifs raisonnables de croire qu'une autre personne est impliquée dans le blanchiment de capitaux.
Les connaissances ou les soupçons sont fondés sur des informations obtenues dans le cadre de l'exercice d'activités dans le secteur réglementé.
La personne peut identifier l'autre personne ou le lieu où se trouvent les biens blanchis, ou elle pense ou il est raisonnable de penser qu'elle pense que les informations aideront ou pourraient aider à identifier cette autre personne ou le lieu où se trouvent les biens blanchis.
