Guide sur le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) à l'intention des Néo-Zélandais

Vue d'ensemble

Le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle, ou CDD, est unun élément composante de la blanchiment d'argent blanchiment de capitaux.s en Nouvelle-Zélande. Il s'agit notamment de s'assurer de la légalité des transactions, les clients sont honnêtes quant à leur identitéet et qu'ils comprennent le fonctionnement de leurs relations d'affaires. Ce guide couvrira différents aspects du CDD, notamment l'amélioration les pratiques CDD améliorées et les règles spécifiques pour différents types de d'entités déclarantes

Qu'est-ce que le CDD ?

Client due diligence client (CDD) est a terme utilisé pour décrire les méthodes et procédures que les institutions financières et autres entités réglementées emploient pour confirmer l'identité de leurs clients. En outre, le CDD évalues le probasion des risques de de participer à des activités illégales, en particulier le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Que signifie CDD dans le cadre de la lutéineg blanchiment d'argent? 

LE CDD joue un rôle rôle rôle dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les institutions peuvent éviter d'être d'être utilisés à des fins illicites en détectant et en signalant les activités suspectes, en authentifiant l'identité des clients et en surveillant les opérations de blanchiment d'argent. en surveillant leurs activités financières. 

Exigences en matière de CDD en Nouvelle-Zélande  

Les anti-money laundering and Countertion du financement du terrorisme Financing of Terrorism Act 2009AML Act) régit les exigences en matière de CDD en Nouvelle-Zélande. Les exigences relatives à la mise en œuvre des mesures CDD sont décrites dans cette loi et s'appliquent aux entités déclarantes telles que les banques, les institutions financières et les autres entreprises réglementées.

CDD pour différentes entités

CDD pour Trusts  

Avec plusieurs niveaux de propriétéles fiducies peuvent avoir des complexes complexes. Par conséquent, la vérifier l'identité des bénéficiaires, des constituants, des fiduciaires et de toute autre personne. personnes personnes exerçant un contrôle sur la fiducie est a complexe mais nécessaire compliquée, mais nécessaire, de la CDD pour les trusts.  

CDD pour les sociétés de personnes et les entrepreneurs individuels  

Worsqu'il s'agit de l'exigenced CDD pour les sociétés de personnes et les entreprises individuellesil est obligatoire de vérifier l'identité de chaque commerçant ou associé.érifier l'identité de chaque commerçant ou associé. Ce qui désigne la collecte des données sur les activités de l'entreprise et déterminer la probabilité de blanchiment d'argent.  

CDD pour les entités limitées

Les procédures CDD qui se concentrent sur l'identification les commandités et les commanditaires sont nécessaires pour les sociétés en commandite. Cela garantit que les activités financières de chaque partenaire de la société sont comprises et qu'elles sont toutes vérifiées.

CDD pour les entreprises  

Les bénéficiaires effectifs et les administrateurs doivent être identifiés lors de l'exécution du CDD pour les sociétés. Il s'agit Cela implique de connaître la structure de la propriété et le type d'activités de l'organisation. 

Quand utiliser le CDD amélioré  

Le risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme est plus élevé. de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, la mise en œuvre d'une CDD renforcée devient indispensable. Les transactions impliquant des personnes politiquement exposées (PPE), des pays à haut risque et des structures d'entreprise complexes entrent dans cette catégorie. Le CDD renforcé comprend des étapes supplémentaires telles que l'obtention de données plusdes données plus précises sur les clients, la surveillancesionner plus fréquemment et en appliquant des procédures de vérification plus strictes. 

Comprendre la propriété effective

Bien que leurs noms ne figurent pas Les personnes qui, en fin de compte, sont possèdent ou contrôlent en fin de compte ou contrôlent une entité sont appelées "bénéficiaires effectifs". Déterminer les bénéficiaires effectifs est essentielle pour la succès de la CDD.

Processus de recherche pour la recherche des bénéficiaires effectifs  

• Compilation des données sur la propriété : Compilation d'informations sur la composition de la propriété.  
• Vérification de l'identité : Assurer l'exactitude des données fournies.  
• Surveillance continue : Maintenir une documentation la documentation à jour et garder un œil sur les transferts de propriété.  
• Utilisation : Contrôle et vérification des données à l'aide d'outils technologie de pointe

La technologiey Avancéestion pour le CDD 

La technologie joue un rôle essentiel dans l'amélioration des procédures CDD. Des solutions avancées telles que l'analyse et les automatisées permettent d'identifier les activités suspectes, de respecter la réglementation et de vérifier l'identité des clients. Voici quelques-uns des avantages :

- Efficacité : Procédures de vérification plus rapides et plus précises.
- Précision : Réduction du risque d'erreur humaine.
- Évolutivité : Capacité à gérer efficacement des quantités importantes de données sur les clients.

KYC et KYB KYC et KYB par NameScan 

Complet Connaître votre customerKYC de la part de NameScan peuvent aider les organisations à se conformer aux réglementations CDD. Les solutions de NameScan de NameScan comprennent des outils de filtrage sophistiqués pour vérifier l'identité des clients et l'identification des bénéficiaires effectifsun système de gestion des risques, qui aide à d'améliorer l'efficacité et la précision des procédures CDD.  

Dates importantes et changements réglementaires

La deuxième série de modifications réglementaires entrera en vigueur le 1er juin 2024. En plus d'informer les membres du personnel des mises à jour et de leur impact éventuel, vous devez être au courant des changements et vous assurer qu'ils sont inclus, si nécessaire, dans vos politiques et procédures.  

Les institutions doivent évaluer et réviser leurs politiques et procédures de AML en tenant compte de ces changements. Pour maintenir la conformité et réduire le risque de blanchiment d'argent, il faut s'assurer que votre entreprise est formée et informée de ces mises à jour. 

En bref 

L'élément composante de la lutte contre le blanchiment d'argent en Nouvelle-Zélande de la Nouvelle-Zélande est le devoir de vigilance à l'égard des clients. Les institutions financières et les entités entités déclarantes peuvent réduire considérablement le risque de blanchiment d'argent et garantir la conformité réglementaire en améliorant leurs processus de CDD pour les situations à haut risque. Un environnement financier plus sûr et plus sécurisé résultera du renforcement des processus de CDD en utilisant technologie et l'adhésion aux meilleures pratiques.

FAQ  

Qu'est-ce que le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) ? Le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle consiste à vérifier l'identité des clients et à évaluer le risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

Pourquoi le CDD est-il important en Nouvelle-Zélande ? Le CDD est essentiel pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en veillant à ce que les institutions financières et autres organisations respectent les réglementations en AML

Qu'est-ce que le CDD renforcé ? Le CDD renforcé implique des garanties supplémentaires, telles que des procédures de vérification plus strictes et une collecte de données plus détaillée, pour les clients ou les transactions à haut risque.

Comment les bénéficiaires effectifs sont-ils identifiés ? Les bénéficiaires effectifs sont identifiés en collectant et en vérifiant les informations relatives aux personnes physiques qui détiennent ou contrôlent en dernier ressort une entité.

Quels sont les défis posés par le CDD ? Les défis comprennent des structures de propriété complexes, des problèmes de qualité des données et la conformité réglementaire.

Comment la technologie améliore-t-elle le CDD ? La technologie améliore le CDD en fournissant des méthodes évolutives, précises et efficaces pour vérifier les clients et contrôler les transactions.