Médias défavorables
L'intégration d'un client ayant des antécédents de détournement de fonds ou un casier judiciaire peut exposer votre entreprise aux risques suivants blanchiment d'argent. En particulier, si votre entreprise appartient à un secteur à haut risque comme les transferts de fonds et les jeux, vous êtes constamment exposé au risque de faire partie d'un conduit de financement du terrorisme. Les régulateurs exigent également des vérifications supplémentaires concernant personnes politiquement exposées (PPE) non seulement lors de l'intégration, mais aussi à de multiples points de contact au cours des transactions commerciales en cours. Manquement à l'obligation de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) au moment du KYC ou d'un diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (OCDD)), peut exposer votre entreprise à divers risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, et mettre en péril l'avenir de votre entreprise.
Cette perception du risque a donné lieu à une exigence supplémentaire du CDD/OCDD, à savoir l'examen des médias défavorables, qui permet de surveiller les nouvelles négatives disponibles dans le domaine public.
Qu'est-ce qu'un média défavorable ?
Comme son nom l'indique, les nouvelles négatives ou les médias défavorables se définissent comme toute information négative sur le client, découverte dans diverses sources. Le contrôle des médias défavorables peut révéler l'implication d'un individu ou d'une organisation dans le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude financière et d'autres activités criminelles.
Qu'est-ce que le dépistage des médias indésirables ?
Le filtrage des médias défavorables consiste à rechercher des informations négatives sur une personne ou une entreprise. Il peut faire partie de l'KYC et de la KYC contre KYC d'argent. lutte contre le blanchiment d'argentAML)CTF lors de l'intégration du client ou d'un filtrage automatisé permanent à partir de la base de données d'un fournisseur.
La nature dynamique de la sélection des médias défavorables empêche les utilisateurs d'analyser les résultats afin d'identifier les risques plus rapidement et à moindre coût.
L'accès aux détails et aux rapports pertinents étant souvent lourd et coûteux, le processus de sélection des effets indésirables s'est automatisé. Les services de filtrage des médias défavorables offrent un contenu global de médias défavorables de haute qualité, en temps réel, avec des mises à jour et des notes réglementaires. Les utilisateurs peuvent également consulter les rapports relatifs au financement du client à partir de la base de données.
Médias défavorables
Où se produisent les médias indésirables ?
Voici quelques exemples de cas où les médias sont défavorables :
- Sources d'information et médias traditionnels.
- Bases de données d'organisations internationales.
- Blogs et articles en ligne - y compris les sites web qui publient des informations sur la corruption, le racket et la fraude financière.
- Médias sociaux et forums Internet - par exemple, les forums Reddit des organisations frauduleuses et les recherches d'informations sur Facebook et Twitter.
Pourquoi mettre en place un dépistage des médias indésirables ?
Les nouvelles négatives concernant un client ne sont pas toujours des condamnations ou des délits financiers avérés. Une mauvaise réputation en matière de non-respect de la législation ou d'historique des paiements peut suffire à exposer une entreprise à des risques.
Les avantages d'un dépistage des médias indésirables sont les suivants
- Dans une entreprise en pleine expansion, il n'est pas toujours possible ou pratique de filtrer manuellement les clients pour détecter les nouvelles négatives. Cependant, les services automatisés de filtrage des médias négatifs peuvent filtrer les clients en masse à travers de nombreuses bases de données et sources d'information, pour obtenir les résultats les plus pertinents.
- Le filtrage des médias défavorables pour les clients à haut risque soutient une stratégie solide de gestion des risques. Les risques qui ne sont pas perçus lors de la KYC et de la CDD sont souvent découverts lors de l'examen du client ou de l'entité dans le cadre d'une couverture médiatique négative.
- Les médias négatifs affectent la notation du risque d'un client, ce qui conduit à l'établissement d'un rapport d'activité suspecte (SAR) et à une vérification plus poussée du client ou de ses bénéficiaires effectifs.
- Les avantages de l'automatisation se traduisent par la fourniture de résultats très précis, en temps réel, avec des sources permettant la corroboration.
- Les services de dépistage automatisé des effets indésirables surmontent les barrières linguistiques et régionales en donnant un résultat global qui pourrait autrement passer inaperçu.
- L'ajout du service des médias défavorables au registre KYC permet de relier les rapports mondiaux des médias défavorables pour un examen plus complet des clients.
- Comme la couverture médiatique négative provient d'informations du domaine public, il n'est pas nécessaire d'obtenir une autorisation pour consulter les rapports.