Lutte contre le blanchiment d'argentAML et
Lutte contre le financement du terrorismeCTF

 

Les efforts déployés pour lutter contre le blanchiment de capitauxAML et le financement du terrorismeCTF ont connu de nombreux développements. L'une de ces initiatives est le Groupe d'action financièreFATF), créé en 1989, qui vise à lutter contre AML d'AML et le CTF, ainsi que contre d'autres menaces financières pesant sur l'économie, en mettant en place des lois et des réglementations qui protègent contre ces activités illégales et aident à les détecter lorsqu'elles ont lieu.

Vous trouverez ci-dessous de plus amples informations sur chacune de ces initiatives visant à lutter contre les activités financières illégales.

 

Lutte contre le blanchiment d'argent

Les directives gouvernementales relatives au blanchiment d'argent sont généralement appelées "lutte contre le blanchiment d'argentAML Selon une étude de l'Office des Nations unies contre la drogue et le crime (ONUDC) une étude de l'Office des Nations unies contre la drogue et le crime (ONUDC)en 2009, plus de 3 % du produit intérieur brut mondial a été blanchi illégalement. Le blanchiment d'argent se produit souvent lorsqu'un propriétaire d'entreprise crée une entreprise réelle et légitime afin de dissimuler l'activité illégale qui se déroule en coulisses. Souvent, ces entreprises fonctionnent en liquide, de sorte que les transactions ne peuvent pas être suivies ou contrôlées aussi facilement.

Les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent également contribuer à réduire d'autres délits. En identifiant les fonds blanchis, il est possible de remonter jusqu'à d'autres sources ou personnes exerçant des activités illégales, et les fonds peuvent être renvoyés à leur origine, qui n'est souvent pas une interaction illégale.

Le Fonds monétaire international (FMI)basé à Washington, D.C. et composé de 189 pays, est une autre organisation qui surveille et combat le blanchiment d'argent. Le FMI a été créé en 1945 pour contribuer à la stabilité financière et à la croissance économique dans le monde entier, notamment en surveillant les taux de change et les paiements internationaux. Le FMI mène et distribue également des recherches essentielles dans ces domaines.

 

Lutte contre le financement du terrorisme

La lutte contre le financement du terrorismeCTF est une législation et une réglementation qui visent à mettre un terme au financement illégal du terrorisme et des activités liées au terrorisme. Cela inclut le financement illégal des organisations terroristes elles-mêmes. Ceux qui financent ces organisations et ces activités essaient généralement de déguiser les transactions en envoyant de petites sommes d'argent à la fois, ce qui s'apparente à des tactiques de blanchiment d'argent.

Le FATF propose des recommandations pour prévenir et contrôler le financement du terrorisme, ainsi que la AML. Ces recommandations portent notamment sur l'évaluation des risques, le devoir de diligence à l'égard des clients, la tenue de registres adéquats, l'établissement de rapports et l'obligation de confidentialité. Le Bureau de la lutte contre le terrorisme des Nations unies dispose également de son propre groupe de travail et d'une stratégie détaillée. des rapports sur la manière de lutter contre le financement des activités terroristes.

Le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont difficiles à cerner en raison de la nature de ces activités illégales et de leur longue histoire au sein du système financier mondial. Les gouvernements ont créé des organisations, des tactiques et des politiques visant à se protéger contre ces activités et à les traquer. Cependant, ces activités se poursuivent malheureusement tous les jours dans de nombreux pays. La poursuite de l'éducation et de la recherche sur ces activités ouvrira de nouvelles voies aux fonctionnaires pour lutter efficacement contre ces activités illégales.