Groupe d'action financière
FATF)

Le Groupe d'action financière (GAFI) Groupe d'action financièreFATF est un organisme international d'élaboration de politiques composé de 37 pays membres et créé pour protéger le système financier international. Après sa création en 1989, l'organisation a établi un cadre de base pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ce cadre a été imité par d'autres pays dans le monde. Le FATF s'efforce en permanence d'élaborer des mesures et de mettre à jour ses recommandations afin d'empêcher les criminels d'utiliser les systèmes financiers. Il s'est imposé comme un organisme mondial de surveillance du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.

Rôle du FATF

Le FATF a été créé à l'origine pour susciter la volonté politique nécessaire à la mise en œuvre de réformes législatives et réglementaires visant à prévenir l'utilisation abusive des systèmes financiers. Il a mis en place un mécanisme réglementaire comportant 40 recommandations qui ont jeté les bases de la réglementation en AMLCTFAML dans le monde entier.

Le FATF surveille les progrès réalisés par les pays membres dans la mise en œuvre des mesures et techniques nécessaires sur la base de ses recommandations. Il établit des lignes directrices pour les sociétés financières et non financières, et fait des suggestions sur les meilleures pratiques en matière de conformité. Dans le même temps, elle joue le rôle d'une organisation faîtière pour la promotion et la mise en œuvre de mesures appropriées de lutte contre le blanchiment d'argent au niveau mondial. La task force collabore avec d'autres organismes internationaux dans le cadre de discussions politiques concernant l'émergence de nouveaux schémas de blanchiment d'argent utilisant de nouvelles technologies et plates-formes.

Le FATF collabore également avec l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), dont l'objectif premier est de stimuler le progrès économique et le commerce mondial et de prévenir la criminalité fiscale. Périodiquement, ils parviennent à un consensus sur les listes noires, afin d'assurer le respect de la réglementation en AMLCTF AML

La task force réexamine sa mission tous les cinq ans et actualise ses lignes directrices en fonction des nouveaux modèles d'entreprise et du potentiel de criminalité financière.

 

Quelles sont les recommandations du Groupe d'action financière ?

Les recommandations du Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) sont des normes mondiales et des mesures de conformité permanentes contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Elles définissent un cadre complet de mesures que les pays doivent mettre en œuvre pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement des armes de destruction massive. Comme les pays ont des systèmes juridiques et administratifs différents, le FATF , par le biais de ses recommandations, établit une référence universelle. Les pays membres et les autres juridictions mettent en œuvre ces recommandations par le biais de mesures adaptées à leur pays.

Il existe 40 recommandations FATF qui définissent les mesures essentielles que les pays doivent mettre en place pour : identifier les risques et élaborer des politiques appropriées ; prendre des mesures pour prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ; appliquer des méthodes préventives dans le secteur financier et dans d'autres secteurs désignés à haut risque ; définir les pouvoirs et les responsabilités des autorités concernées ; améliorer la transparence et la disponibilité des informations relatives à la propriété effective ; et faciliter la coopération internationale.

Qu'est-ce que la liste noire du FATF?

Le FATF et l'OCDE publient une liste de "pays ou territoires non coopératifs" (PTNC) perçus comme non coopératifs dans la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cette liste comprend la liste noire de l'OCDE des "paradis fiscaux non coopératifs" ainsi que des juridictions dont les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont insuffisantes. Le FATF n'a pas examiné de nouvelles juridictions depuis 2001 dans le cadre de l'initiative du NCCT.

Deux documents publics FATF sont publiés trois fois par an avec des mises à jour et indiquent les pays figurant sur la liste de surveillance ou la liste grise en tant que mécanisme d'alerte.