Vérification de l'identitéIDV

 

Alors que les échanges commerciaux et les transactions financières deviennent plus fluides dans le monde entier, les entreprises et les institutions financières s'exposent à des risques élevés de fraude et de criminalité financière. Le renforcement de la réglementation impose également aux entreprises de vérifier l'identité des clients et des entités avec lesquelles elles traitent. Cependant, le processus peut être lourd et coûteux - un goulot d'étranglement à l'ère de l'intégration instantanée et des transactions en temps réel.

Un service de vérification d'identité, cependant, exécute le même travail de validation des identités pour une fraction du temps et du coût.

Qu'est-ce que la vérification d'identité ?

La vérification d'identité est un service simple et sécurisé fourni par un vendeur, qui permet de vérifier l'identité d'une personne en quelques étapes faciles. Il vérifie l'authenticité des documents d'identité d'un client et valide qu'il est bien celui qu'il prétend être.

Il s'agit d'un service instantané, toujours disponible, qui traite les informations en temps réel. L'API du logiciel vérifie les détails de l'identité par rapport à des sources de données dignes de confiance. Les images téléchargées ne sont pas stockées et toutes les informations sont cryptées, ce qui constitue une plateforme hautement sécurisée. Ces services de vérification d'identité répondent également aux principales directives en matière de conformité, notamment les suivantes KYCCTF, GDPR et PSD2.

Les coûts de la vérification manuelle et les risques de sécurité liés à l'utilisation d'intermédiaires sont éliminés. Les faux positifs et négatifs sont minimes, ce qui permet de ne pas perdre d'affaires. L'absence de points de contact multiples permet également de gagner du temps et de l'argent.

Comment cela fonctionne-t-il ?

ÉTAPE I. Le logiciel capture les faces avant et arrière des documents d'identité.

ÉTAPE II. Les données sont extraites des documents et vérifiées en temps réel à l'aide de technologies de pointe.

ÉTAPE III. Le processus de validation :

a) S'assure que les documents d'ID sont authentiques (ni faux, ni falsifiés) et valides (en ce qui concerne les dates).

b) vérifie que la personne qui détient ou présente la preuve d'ID et les documents est la même que celle qui figure sur la ID.

c) respecter les règles de conformité en vigueur dans le pays et dans l'industrie.

Comment la vérification de l'identité est au cœur du processus KYC

Le processus KYC est un élément essentiel de l'intégration des clients. Les entreprises réglementées (comme les services de transfert de fonds, les institutions financières, les compagnies d'assurance, les établissements de jeux, les négociants en lingots, les agents immobiliers et les vendeurs de voitures de luxe) doivent vérifier leurs clients au moment de l'intégration. La documentation KYC permet non seulement d'authentifier les références du client, mais aussi de maintenir une base de données de clients vérifiés. Tout résultat positif lors de la validation KYC permet à l'entreprise ou à l'institution d'éviter les risques de fraude, d'escroquerie et de défaut de paiement. Tout scénario possible de blanchiment d'argent pour des activités illicites est également évité.

Dans le monde entier, les banques sont confrontées à des milliards de dollars de pertes chaque année en raison d'un processus KYC inefficace ou incomplet. Il en résulte de la criminalité financière et des actifs non performants (NPA). Tout cela peut être évité en utilisant un service automatisé de vérification d'identité qui prend en charge la vérification des documents et de l'ID en temps réel.

L'importance de la vérification de l'identité dans la AMLCTF AML

Comme le savent toutes les entreprises réglementées, un système KYC autonome n'est pas suffisant pour atténuer les risques de criminalité financière. C'est particulièrement vrai pour les entreprises qui traitent des volumes importants de transactions transfrontalières ou qui traitent avec des clients appartenant à des secteurs réglementés à haut risque. Une entreprise ou une institution réglementée est tenue de poursuivre son processus de vigilance à l'égard de la clientèle, afin de s'assurer que le client n'utilise pas l'entreprise pour commettre des délits ou des fraudes. La vérification de l'identité des entités concernées est cependant un processus simple et transparent, qui contribue à maintenir la conformité réglementaire nécessaire et à prévenir les délits financiers.

Cas d'utilisation

- KYC onboarding
- Conformité CTF
- Vérification de l'absence du titulaire de la carte (en complément de technologies telles que 3D Secure 2.0)
- Authentification de l'utilisateur
- Détection de la fraude
- Transactions à haut risque ou de grande valeur
- Polices d'assurance instantanées
- Décaissements rapides de prêts

Réduisez le temps et les efforts associés à la recherche et à la collecte de copies physiques de pièces d'identité en les vérifiant par rapport à leur source d'émission à l'aide du service de vérification d'ID MemberCheck.