Sanctions

 

Les sanctions sont des restrictions imposées à des individus, des entités ou des pays dans le but de limiter leurs activités et de faire pression sur eux pour qu'ils mettent fin à leurs activités illégales. Ces sanctions sont imposées lorsque l'individu ou le pays en question enfreint une loi internationale ou un droit de l'homme, ou se livre à des activités illégales telles que le trafic de drogue et la traite des êtres humains. Les sanctions sont également utilisées pour cibler les activités des organisations terroristes et de celles impliquées dans la prolifération des armes et du nucléaire. Les sanctions peuvent prendre différentes formes, mais les plus pertinentes sont les restrictions économiques, les sanctions financières, les sanctions commerciales ou le gel des avoirs.

Qu'est-ce qu'une sanction financière ?

Les sanctions financières sont généralement des listes internationales compilées par les Nations unies et les directives de l'UE, diffusées sous forme de listes de sanctions. Les entreprises et les institutions financières ont l'obligation de veiller au respect des sanctions financières, notamment par un contrôle permanent des transactions. Pour garantir le respect des sanctions financières, il est nécessaire que les entreprises surveillent les bases de données internationales et nationales de la liste des sanctions et la liste des comités des sanctions des Nations unies concernant les activités terroristes et la prolifération des armes de destruction massive.

Les sanctions en cas d'infraction ou de non-respect sont prévues par les lois de chaque pays.

Qu'est-ce qu'une liste de sanctions ?

Les listes de sanctions sont des listes de ressortissants, de personnes ou d'entités spécifiquement désignés :

- Specially Designated Nationals and Blocked Persons" (Ressortissants spécialement désignés et personnes bloquées), géré par l'OFAC
- Specially Designated Global Terrorist" (Terroriste mondial spécialement désigné), tenue par l'OFAC
- Consolidated List of Financial Sanctions Targets and the Investment Ban List" (liste consolidée des cibles des sanctions financières et liste des interdictions d'investissement), tenue par le Trésor de Sa Majesté.
- Sanctions ciblées" par les Nations unies à l'encontre de certains groupes ou individus, ou des élites politiques d'un pays cible, visant à réduire les dommages collatéraux au système financier.
- Sanctions sélectives" par les Nations unies, pour imposer des restrictions sur des produits ou des flux financiers particuliers, comme l'interdiction du commerce des diamants avec un pays sanctionné.
- ou toute autre liste similaire tenue à jour par l'une des autorités chargées des sanctions, comme l'UE, ou déclarée publiquement comme une désignation sanctionnée par l'une de ces autorités.

Les listes sont modifiées, complétées ou remplacées de temps à autre.

Les listes de sanctions fournissent des informations qui permettent de déterminer si vous avez affaire à une personne soumise à des sanctions, et des listes :

- Nom complet
- Pseudonymes connus
- Titres honorifiques, professionnels ou religieux
- Date de naissance
- Lieu de naissance
- Nationalité de la personne
- Détails du passeport
- Numéros d'identification nationale (cartes d'ID , numéros de sécurité sociale, etc.)
- Toutes les adresses connues
- Toute information supplémentaire jugée utile (alias, détails sur la famille, postes occupés, etc.)
- Titre du régime de sanctions financières en vertu duquel la personne désignée est inscrite sur la liste
- La date à laquelle la personne désignée a été ajoutée à la liste
- Les dernières informations mises à jour
- Un numéro de référence d'ID unique attribué à la personne ou à l'entité désignée.

Qu'est-ce que le contrôle des sanctions ?

Les contrôles de sanctions sont des recherches détaillées dans les bases de données gouvernementales et internationales pour trouver des listes de sanctions concernant des personnes, des entités, des pays ou des organisations qui sont légalement interdits d'accès à certaines activités ou à certains secteurs. Les contrôles de sanctions font partie des exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (CTF).

Les entités réglementées sont tenues de vérifier les sanctions et les listes de surveillance établies par les gouvernements, les autorités de réglementation des marchés financiers et les organismes chargés de l'application de la loi. Dans de nombreux secteurs, les employeurs sont également tenus de procéder à une vérification des sanctions à l'encontre de tout employé susceptible d'avoir un impact sur l'intégrité financière.

Quelles listes de sanctions sont consultées ?

Sanctions Check effectue actuellement des recherches dans plus de 450 listes de sanctions et de surveillance et de personnes politiquement exposées (PPE) dans plus de 190 pays. Les listes sont mises à jour quotidiennement afin d'identifier les personnes sanctionnées, soumises à des restrictions, interdites et à haut risque - blanchisseurs d'argent, fraudeurs, personnes politiquement exposées (PPE) et terroristes.

À quoi servent les listes de sanctions ?

Les listes de sanctions sont utilisées pour les vérifications des sanctions lors du processus de KYC des clients et dans le cadre de la diligence raisonnable à l'égard des clients. Il s'agit d'une exigence obligatoire pour toutes les entreprises et institutions financières qui sont des "entités réglementées" sous la juridiction d'un pays.

Quelle est l'importance du contrôle des sanctions ?

Le contrôle des sanctions examine les listes de sanctions pour vérifier si un investisseur ou une entité est engagé dans une activité commerciale ou une transaction financière illégale, ou impliqué dans le terrorisme, afin que des mesures appropriées puissent être prises. Il s'agit notamment d'établir des rapports et de faire preuve de diligence lors de l'inscription de clients sur les listes de sanctions et de surveillance.

Les manquements en matière de filtrage des sanctions et d'identification des personnes politiquement exposées (PPE) sont susceptibles d'entraîner des sanctions.