Ressortissants spécialement désignés et personnes bloquées

Le département du Trésor américain Bureau de contrôle des actifs (OFAC) gère et applique les sanctions économiques à l'encontre des pays étrangers.

Dans le cadre des efforts déployés pour empêcher l'utilisation abusive de son système financier à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, l OFAC publie également une liste des "Specially Designated Nationals and Blocked Persons" (ressortissants spécialement désignés et personnes bloquées). Il est interdit aux ressortissants américains d'effectuer des transactions avec des personnes ou des entités figurant sur la liste SDN. Afin de préserver l'inviolabilité des sanctions et de prévenir la criminalité internationale et les activités terroristes, le gouvernement américain surveille en outre l'exportation de certains articles considérés comme une menace pour sa sécurité nationale. S'il s'avère qu'un individu apporte son soutien à une activité terroriste, au trafic de stupéfiants, à des armes de destruction massive ou à une utilisation militaire non autorisée, à un individu ou à une organisation figurant sur la liste SDN, il est sanctionné en vertu de la loi américaine Patriot Act. Ces infractions sont considérées comme des crimes.

Qu'est-ce que la liste SDN ?

Dans le cadre de ses efforts de mise en œuvre, l'OFAC publie une liste d'individus, de groupes et d'entités appartenant aux pays sanctionnés ciblés ou agissant en leur nom. L'OFAC dresse également la liste des organisations terroristes, des terroristes et des trafiquants de stupéfiants. La liste comprend également les personnes que le gouvernement américain considère comme une menace pour la sécurité nationale et économique ou pour sa politique étrangère : individus, entités, gouvernements ou organisations.

Collectivement, ces personnes et ces entités sont appelées "Specially Designated Nationals and Blocked Persons" (liste SDN). Tous les avoirs aux États-Unis appartenant à une personne ou à une entité figurant sur la liste SDN sont gelés. Plus important encore, du point de vue de la conformité réglementaire, les transactions avec toute personne figurant sur la liste SDN sont interdites. Cette mesure vise à empêcher l'exploitation du système financier ou des institutions financières des États-Unis pour une transaction commerciale avec des personnes ou des pays sous le coup d'une sanction de l'OFAC.

Filtrage de la liste SDN

La vérification des listes SDN n'est pas seulement obligatoire aux États-Unis, mais aussi dans le monde entier. Si les conséquences du non-respect des règles peuvent être graves pour les ressortissants américains, elles peuvent être tout aussi risquées pour les relations commerciales entre les pays. C'est pourquoi le contrôle des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées par l'OFAC Specially Designated Nationals and Blocked Persons (Ressortissants spécialement désignés et personnes bloquées) de l'OFAC, la "Liste consolidée des cibles des sanctions financières au Royaume-Uni", la " Liste des régimes de sanctions " des Bermudes "Liste des régimes de sanctions"et d'autres listes publiques similaires tenues par les pays, a émergé en tant qu'élément de conformité réglementaire.

Que faire ?

Il est recommandé aux entreprises et aux institutions financières de procéder à un examen SDN avant d'établir une relation ou d'effectuer des transactions à l'étranger avec une personne ou une entité.

Quelques facteurs à prendre en compte :

La personne avec laquelle votre banque établit une nouvelle relation client appartient-elle à un pays sanctionné ? La transaction ou une autre opération implique-t-elle une personne, une organisation ou une entité figurant sur une liste de SDN et de personnes bloquées ? La transaction concerne-t-elle un article dont l'exportation est restreinte et qui nécessite une licence spéciale de l'OFAC ?

Les sanctions et les interdictions peuvent varier d'une juridiction à l'autre. C'est pourquoi la technologie et les procédures de filtrage automatisées constituent la meilleure façon d'assurer la conformité aux normes SDN. Bien que les listes SDN et autres soient disponibles publiquement en ligne, les vérifications manuelles peuvent être fastidieuses car les noms des entités doivent être saisis dans l'outil de recherche de la liste des sanctions (Sanctions List Search Tool). Outil de recherche des listes de sanctions de la base de données gouvernementale. Toutefois, les services SaaS constituent un outil pratique pour les vérifications individuelles ou en masse dans les bases de données.

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