Autorité monétaire de Singapour (MAS)

 

L'Autorité monétaire de Singapour Autorité monétaire de Singapour (MAS) est la banque centrale de Singapour. Elle formule la politique monétaire et réglemente le secteur des services financiers de Singapour. Les institutions financières et les systèmes de paiement sont tenus de se conformer à la politique de AML MAS.

Rôle du MAS

Les menaces de ML/TF continuant d'évoluer, la MAS publie périodiquement de nouvelles recommandations en AML. et des lignes directrices qui documentent les changements apportés à la législation régissant le secteur financier et les entités déclarantes.

La MAS a élaboré des règles spécifiques aux modèles d'entreprise pour la conformité à la AML qui peuvent être évaluées. ici.

Les principaux rôles de l'autorité de régulation de Singapour sont les suivants :

Banque centrale - En tant que banque centrale de Singapour, la MAS émet les billets de banque, surveille l'économie, gère les réserves de change officielles de Singapour et supervise les systèmes de paiement dans le secteur financier.

Développement - La MAS travaille en étroite collaboration avec d'autres départements gouvernementaux, des institutions financières et des innovateurs technologiques, afin de développer une industrie financière compétitive et robuste.

Supervision financière - Elle réglemente et supervise le fonctionnement de toutes les institutions financières : banques, assureurs, intermédiaires du marché des capitaux, conseillers financiers, entreprises FinTech et bourse.

Réglementation - La MAS publie des lignes directrices pour s'assurer que le secteur financier n'est pas utilisé à mauvais escient pour le ML/TF. À cette fin, elle a mis en place divers départements internes qui travaillent en coopération avec les agences gouvernementales de Singapour afin d'assurer une conformité rigoureuse.

 

La MAS s'associe à divers services gouvernementaux pour lutter contre le ML/TF

Afin d'assurer le respect des règles AMLCTF AML terrorisme et de poursuivre les infractions liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme, la MAS a récemment renforcé les sanctions en cas de non-respect de ces règles. Elle agit en collaboration avec d'autres départements du gouvernement pour partager les renseignements financiers et agir en conséquence.

Le Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (confiscation of benefits) Act [CDSA] surveille l'utilisation abusive du système financier pour le trafic de drogue et d'autres activités illicites et criminalise le blanchiment des bénéfices monétaires accumulés.

Loi sur le terrorisme (suppression du financement) [La loi sur la suppression du financement du terrorisme (TSOFA) réglemente les transactions financières ou les services qu'une entreprise ou un particulier peut avoir avec une entité terroriste. La loi s'applique aux entreprises listées ici.

La division des enquêtes financières du département des affaires commercialesLa division des enquêtes financières du département des affaires commerciales (CAD) veille à l'application du régime de AML en détectant les activités à haut risque, en enquêtant et en poursuivant les infractions présumées, et en saisissant les produits illicites.

Loi de 2019 sur les services de paiement établit la liste des services considérés comme des "services de paiement", délivre des licences et contrôle la conduite des entreprises de services financiers.

Qui doit s'y conformer ?

En 2018, la MAS a introduit des changements significatifs dans son cadre législatif et réglementaire pour permettre la sécurité sur les marchés, tout en permettant le développement d'un système financier robuste.

La réglementation relative AML s'applique aux entités suivantes enregistrées à Singapour :

- Banques

- Banques d'affaires

- Banques numériques

- Sociétés financières

- Administrateurs approuvés

- Sociétés fiduciaires

- Titulaires de cartes de crédit ou de cartes de paiement

- Détenteurs de cartes électroniques prépayées ou de cartes à valeur stockée Installations à valeur stockée

- Changeurs et remettants agréés

- Assureurs

- Assureurs vie

- Entreprises de crypto-monnaies et Offres de jetons numériques

- Sociétés de gestion de fonds et Intermédiaires du marché des capitaux

 

Quelles sont les exigences en matière de conformité ?

Les entreprises de services financiers et les entités réglementées sont censées.. :

1. Identifier lesrisques deblanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans son entreprise, en fonction du type de client et de la juridiction, des produits et services, des fournisseurs de données tiers et des canaux de distribution.

2. Atténuer les risques - nommer un responsable de la conformité, former et contrôler le personnel, mettre en œuvre des politiques et des procédures.

3. Identifier et connaître ses clients - procéder à des contrôles KYC, des vérifications d'identité, des contrôles CDD, des contrôles PPE , des contrôles de propriété effective ; et déterminer si un client provient d'une juridiction à haut risque. Le MAS suggère en outre la création d'un profil client : relations d'affaires, types de transactions, activités commerciales, sources de fonds, revenus et profil patrimonial.

4. Procéder à des évaluations régulières et à des contrôles préalables à l'exportation pour les clients, les juridictions et les transactions à haut risque ; procéder à des examens périodiques des évaluations des risques et du respect des procédures de conformité.

5. Surveiller et signaler toute transaction suspecte - Mettre en place des systèmes permettant d'examiner les transactions suspectes, complexes et d'un montant inhabituellement élevé, et signaler toute activité suspecte à la DBC. La DBC a mis en place un régime de déclaration des transactions en espèces qui fait référence au niveau international afin de réduire les risques de ML/TF.

Le non-respect de ces règles peut entraîner une responsabilité pénale, la confiscation des biens et des avantages, ou des amendes pouvant aller jusqu'à un million de dollars.