Les sanctions sont imposées aux personnes, aux entreprises ou aux gouvernements qui se livrent à des activités interdites, telles que le soutien à des organisations terroristes ou à la criminalité transnationale. Les entités financières, y compris les banques et les entreprises de services monétaires qui respectent les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argentAML, doivent être conscientes des sanctions et de leurs implications en termes de risque de conformité.
Types de sanctions
Les sanctions, qui exercent une pression diplomatique et économique, visent à obtenir des résultats spécifiques. Elles peuvent viser des individus, des entreprises, des organisations ou des gouvernements entiers, en recourant à des mesures telles que des barrières commerciales, le gel des avoirs ou des restrictions de voyage. Examinons quelques types de sanctions :
- Sanctions ciblées
- Vise à perturber les finances ou les opérations d'entités liées à un comportement sanctionné.
- Les mesures peuvent inclure le gel des avoirs, l'interdiction de voyager ou la restriction des visas.
- Sanctions globales
- Appliquée à des pays ou régions entiers pour les isoler économiquement et politiquement.
- Les exemples incluent les restrictions commerciales, les barrières à l'investissement et les limitations sur les transactions financières.
- Sanctions SMART
- Concentré sur des secteurs spécifiques d'un pays, conçu pour minimiser l'impact sur les masses.
- Fréquentes lors des sanctions économiques, elles couvrent souvent les secteurs de la finance et de la sécurité.
Les entités peuvent être confrontées à des restrictions émanant d'organismes internationaux tels que le Conseil de sécurité des Nations unies, d'entités régionales telles que l'Union européenne, ou de pays spécifiques tels que les États-Unis, le Canada et l'Australie. Les entités réglementées doivent surveiller les changements et s'assurer de l'existence de processus et de systèmes appropriés. En général, les entités doivent s'abstenir d'effectuer des opérations bancaires ou de recevoir des instructions de paiement de la part de personnes, d'entreprises ou de pays sanctionnés.
L'impact
Les effets peuvent être une contraction de l'économie, une dévaluation de la monnaie et des restrictions sur les exportations ou l'accès au financement. Pour atténuer les risques tels que les amendes et les atteintes à la réputation, les entités réglementées doivent procéder à un contrôle préalable renforcé des personnes ou des entreprises susceptibles de faire l'objet de sanctions. Elles doivent également rester vigilantes face à la possibilité que des personnes sanctionnées se soustraient aux restrictions ou les contournent, souvent en recourant à des entreprises fictives ou à des tiers.
Comment se conformer au règlement relatif aux sanctions ?
Les organismes réglementés doivent vérifier si les clients, les transactions et les parties figurent sur les listes de sanctions, les listes noires et les listes d'avertissement. Les protocoles de AMLCTF AML, y compris les règles de connaissance du client (KYC) et de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD), le suivi des transactions et l'évaluation des risques, sont impératifs à cet égard. La formation des employés est essentielle pour leur permettre d'identifier les risques et de signaler rapidement les transactions suspectes aux autorités compétentes.
FAQ
Qu'est-ce qu'une sanction ?
Les sanctions sont des mesures punitives appliquées par les gouvernements ou les organisations internationales pour limiter ou pénaliser une activité spécifique afin d'influencer le comportement politique ou économique. Les restrictions commerciales, le gel des avoirs, les interdictions de voyager et les sanctions financières sont des exemples de mesures qui peuvent être prises à l'encontre de pays, d'organisations ou d'individus.
Qui impose les sanctions ?
Elles peuvent être imposées par des pays individuels, des groupes de pays ou des organisations internationales telles que les Nations unies (ONU), l'Union européenne (UE) et les États-Unis (par l'intermédiaire de l'OFAC).
Quel est l'impact des sanctions sur le pays ou l'entité ciblé(e) ?
Elles peuvent infliger des difficultés économiques en restreignant le commerce et l'activité financière, exercer une pression politique sur les gouvernements pour qu'ils modifient leurs politiques, conduire à un isolement international et avoir souvent des conséquences humanitaires pour les civils en limitant l'accès aux produits et services dont ils ont besoin.
Comment les sanctions affectent-elles les entreprises multinationales ?
Elles ont un impact sur les entreprises mondiales en limitant l'accès au marché et les opportunités, en augmentant les coûts de conformité et les coûts opérationnels, en créant des risques juridiques et de réputation, en perturbant les chaînes d'approvisionnement et les partenariats internationaux, et en obligeant les entreprises à naviguer dans des environnements réglementaires complexes tout en garantissant une conformité stricte.
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