Pourquoi les bourses de crypto-monnaies ont-elles besoin de AML/CTF?
Les bourses de crypto-monnaies se livrent à des échanges de crypto-fiats ou à des services de portefeuille de garde de monnaie virtuelle services. Ce secteur est considéré comme le plus risqué car il offre un canal moins réglementé où les monnaies virtuelles sont transférées, stockées ou échangées numériquement.
En tant qu'entreprise de crypto-monnaie ou d'échange virtuel, vous êtes une "entité réglementée", si vous ;
- utiliser/posséder des réseaux propriétaires pour l'échange de crypto-fiat, et/ou
- sont une plateforme d'échange de devises virtuelles, et
- sont un fournisseur de portefeuille de garde.
Les activités liées aux crypto-monnaies impliquent des transactions entre les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires, ainsi qu'entre diverses crypto-monnaies émises à titre privé. entre diverses crypto-monnaies émises à titre privé. L'anonymat de la monnaie virtuelle dissimule la source des fonds et leur propriété, ce qui permet de blanchir les produits du crime par le biais des crypto-monnaies. et portefeuilles dépositaires. Le système de transfert de fonds en monnaie virtuelle est exposé aux risques de financement du terrorisme (TF) ou de financement d'activités illicites.
La conformité des bourses de crypto-monnaies et des fournisseurs de portefeuilles commence par l'enregistrement de vos activités auprès de vos régulateurs nationaux. régulateurs nationaux. KYC et la vérification des informations relatives à la propriété effective sont obligatoires au stade de l'intégration. ainsi qu'un contrôle des sanctions et des vérifications sur PPE . Un contrôle permanent des transactions de grande valeur, clients à haut risque, pays à haut risque, transactions entre monnaie fiduciaire et crypto-monnaie, surveillance des transactions en cas d'anomalies. comportement comportement inhabituel, la surveillance des portefeuilles de grande valeur et le signalement des transactions suspectes sont autant de moyens pour les entreprises de crypto-monnaies de rester en conformité avec la loi. peuvent rester conformes.
La possibilité de convertir des espèces en monnaies virtuelles et d'effectuer des échanges entre plusieurs monnaies virtuelles en vue de réaliser des bénéfices permet d'intégrer des fonds illicites dans l'économie légitime. de devises virtuelles pour réaliser des bénéfices, permet d'intégrer des fonds illicites dans l'économie légitime. D'autres facteurs tels que la facilité d'envoyer de l'argent pour des activités illégales ou pour financer le terrorisme par le biais des échanges virtuels, rendent les entreprises de crypto-monnaies vulnérables à la conformité. les entreprises de crypto-monnaies sont vulnérables à la conformité AML/CTF . Le manque de transparence des transactions et des structures de Le manque de transparence des transactions et des structures de propriété des monnaies virtuelles sont d'autres facteurs limitants. Comme les transactions en monnaies virtuelles les transactions en monnaie virtuelle restent en dehors d'un système monétaire formel, il est difficile pour les crypto-entreprises d'être réglementées. réglementées.
Les bourses de crypto-monnaies et les fournisseurs de portefeuilles sont censés établir le cadre pour un programme de conformité basé sur les risques :
- Effectuer une évaluation basée sur le risque pour l'exposition par ses services et canaux de livraison, les types de clients, le pays dans lequel elle opère ou avec lequel elle effectue des transactions, la taille ou le modèle des transactions, et les les relations commerciales.
- Créez des mesures de réduction des risques et des contrôles pour diminuer les risques.
- Élaborer un programme AML/CTF : identification des clients, propriété effective, contrôle des sanctions/ PPE .
- Mettez en place des politiques et des procédures de surveillance continue, conformément aux exigences de votre régulateur.
- Mettre en œuvre une approche basée sur le risque pour le contrôle continu des transactions, des modèles et des relations d'affaires. relations d'affaires.
Une fois que vous avez établi votre programme de conformité, vous devez mettre en place les systèmes nécessaires pour pour garantir le respect du programme. La non-conformité peut entraîner des sanctions pénales ou administratives pénales ou administratives.
La conformité continue implique :
- Formation du personnel et désignation d'un responsable de la conformité.
- Effectuer un contrôle préalable des clients (CDD), mettre à jour et valider les informations relatives aux clients, effectuer un contrôle préalable continu des clients (CDD) et diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les transactions ou les personnes suspectes et les pays à haut risque.
- Avoir des obligations de déclaration des transactions à seuil lorsque la monnaie physique/fiat est acceptée ou payée à l'extérieur.
- Soumission de rapports sur les transactions suspectes et la conformité, et autres obligations, comme l'exige par votre organisme de réglementation.
- Révision de votre programme de conformité à intervalles réguliers.
Nos solutions
Respecter la réglementation
Notre service de vérification des PPE et des sanctions vous aidera à respecter vos exigences en matière de conformité.
Dépistage complet
Nos rapports d'analyse détaillée vous fournissent une vue d'ensemble des informations approfondies sur les risques potentiels pour votre organisation.
Des sources de données fiables
Nous fournissons un accès à plusieurs sources de données pour répondre aux différentes exigences des utilisateurs.
Mises à jour des bases de données
Nous mettons à jour quotidiennement les informations de toutes nos sources de données afin de vous fournir des données pertinentes et actualisées. données.
Filtrage par lots
Gagnez du temps en vérifiant manuellement les noms grâce à notre fonction de balayage par lots qui permet d'analyser des fichiers de noms en vrac simultanément
Facile à utiliser
Notre service est simple et facile à utiliser, ce qui facilite la conformité en simplifiant les processus.
Diligence raisonnable
Faites preuve de diligence raisonnable en attribuant des risques, en déterminant les vraies correspondances et en enregistrant les décisions dans le tableau de bord de tableau de bord NameScan.
Médias défavorables
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