Pourquoi les avocats et les agents immobiliers ont-ils besoin de AML/CTF?
Les avocats et les cabinets d'avocats agissent au nom de leurs clients et fournissent des services de conseil et des services juridiques. et juridiques. En tant que cabinet juridique ou de transfert de propriété enregistré, praticien juridique certifié ou praticien de transfert de propriété, vous devez mettre en place des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ( /CFT). vous devez mettre en place des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) si vous exercez les activités suivantes pour le compte d'un client. si vous exercez les activités suivantes pour le compte d'un client :
- agir en tant qu'agent de formation, conclure des accords juridiques ou agir au nom de votre client ; ou
- effectuer des opérations de transfert de propriété ; ou
- fournir un siège social ou une adresse professionnelle, ou agir en tant que directeur ou fiduciaire désigné ; ou en tant que intermédiaires ; ou
- gérer les fonds, les titres ou les autres actifs des clients.
Les activités juridiques sont confidentielles par nature et peuvent impliquer d'énormes transactions monétaires et des activités pour le compte de clients qui dissimulent l'objet ou la source des fonds. En tant que facilitateur professionnel, l'avocat l'avocat ou le cabinet d'avocats confère une légitimité à ces activités, permettant ainsi aux produits de l'argent illicite de circuler. argent d'être blanchi. Les criminels font souvent appel à des avocats pour fournir des facilités bancaires ou tromper des agents immobiliers avec des informations ou des documents incorrects qui exposent les avocats et les agents de transfert aux risques de blanchiment d'argent.
Les praticiens du droit et de l'immobilier sont tenus de déclarer les encaissements ou les transactions physiques au-dessus montant prescrit par le régime, en dépit de tout contrat de confidentialité ou si l'on considère qu'il s'agit d'une trahison de la confiance du client. La conformité à AML comprend KYC, la diligence raisonnable à l'égard des clients, la surveillance, la tenue de registres et le signalement de des transactions inhabituelles, en particulier celles impliquant des devises étrangères, des évasions fiscales, des Les transactions avec des entités ou des pays sanctionnés, le commerce de biens interdits ou les activités qui ne sont pas conformes à la législation en vigueur, le commerce de biens interdits ou des activités qui présentent des risques pour ML/TF.
La capacité d'utiliser les compétences des professionnels du droit pour manipuler les transactions et dissimuler toute activité illicite ou crime financier permet aux clients d'échapper aux impôts et aux réglementations. activités illicites ou des délits financiers, permet aux clients d'échapper aux impôts et aux réglementations. Cela expose la confrérie juridique et les cabinets d'avocats à des poursuites judiciaires. La fraternité juridique et les cabinets d'avocats sont ainsi exposés à ML/TF en étant des facilitateurs ou en agissant pour le compte de leurs clients. Les contrats de confidentialité, la peur de perdre des marchés, la représentation devant les cours et tribunaux, ou la représentation de clients dans des litiges, sont les principaux facteurs de risque. Les contrats de confidentialité, la peur de perdre des affaires, la représentation devant les cours et tribunaux, ou la représentation de clients dans des litiges, sont les plus grandes lacunes en matière de conformité dans le secteur juridique.
Les avocats, les concierges et les cabinets d'avocats sont censés mettre en place le cadre d'un programme de conformité basé sur les risques :
- Effectuer une évaluation basée sur les risques pour l'exposition par type de client, la nature des activités exécutées pour le compte du client, le pays dans lequel le client opère, et les relations avec le client.
- Créez des mesures de réduction des risques et des contrôles pour diminuer les risques.
- Élaborer un programme AML/CTF : identification des clients, propriété effective ou relations d'affaires avec des tiers, contrôle des sanctions/SDN/ . relations d'affaires avec des tiers, contrôle des sanctions/SDN/PPE .
- Élaborer un programme AML/CTF : identification des clients, examen de la propriété effective, contrôle et déclaration continus ; conformément à la législation. surveillance continue et rapports, conformément à la législation.
- Mettre en œuvre l'approche fondée sur le risque pour la surveillance continue des clients, des transactions et des relations d'affaires. relations commerciales. Cela inclut la dé-risque des relations commerciales pour gérer la réputation de l'entreprise.
Mettez en place et maintenez votre programme de conformité, conformément aux lois de votre régime. La non-conformité peut entraîner des sanctions monétaires pénales ou administratives.
La conformité continue implique :
- Vérification des antécédents lors de l'embauche du personnel, formation du personnel aux risques encourus et mise à jour des connaissances. à jour des règles AML/CTF , et nommer un responsable de l'éthique.
- Effectuer un contrôle préalable renforcé (CPR) lorsqu'il existe des preuves de comportement suspect ou d'évasion fiscale. évasion fiscale.
- Surveillance continue des transactions pour détecter les activités suspectes, les opérations internationales ou les transactions avec individus ou pays sanctionnés.
- Capturer les données des clients à chaque point de contact et conserver les enregistrements.
- Obligations en matière de rapports, conformément au mandat.
- Réviser périodiquement vos évaluations des risques et votre programme de conformité par des audits indépendants.
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Nos rapports d'analyse détaillée vous fournissent une vue d'ensemble des informations approfondies sur les risques potentiels pour votre organisation.
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