Pourquoi les négociants en métaux précieux ont-ils besoin de AML/CTF?
Les négociants en métaux précieux, bijoux et pierres précieuses exercent une activité de production, d'exploitation minière ou de commerce de métaux précieux ou de bijoux. Il s'agit d'un secteur à haut risque car il constitue un marché lucratif pour les criminels qui veulent cacher, transférer ou investir leurs revenus illicites. pour les criminels qui veulent cacher, transférer ou investir leurs produits illicites. En tant que négociant enregistré, fabricant, négociant ou exploitant minier de métaux précieux, de bijoux ou de pierres précieuses, vous êtes une "entité réglementée" si vous :
- d'importer, de négocier ou de faire le commerce de pièces ou de lingots ; ou
- faire le commerce de métaux précieux (comme l'or, l'argent et le platine), de bijoux (comme la perle, l'ambre et le corail) et de pierres (comme le diamant, le rubis et le saphir) ; ou
- produire des métaux précieux ou des pierres précieuses dans des exploitations minières ; ou
- êtes un acheteur ou un vendeur sur les marchés secondaires et de la ferraille ; ou
- êtes un fabricant de bijoux qui utilise des métaux précieux et des pierres précieuses pour les vendeurs au détail.
Ce secteur est un canal attractif pour le blanchiment d'argent car l'argent liquide est une méthode d'échange acceptable et les marchandises peuvent être transportées facilement. d'échange acceptable, et les marchandises peuvent être transportées facilement. Blanchiment d'argent basé sur le commerce : fausse déclaration, fausse déclaration, mauvaise classification des marchandises, transactions carrousel ou allers-retours dans d'autres pays. difficile d'identifier la source des fonds ou l'objet des transactions. Cela permet de blanchir les produits du criminel et d'activités illicites d'être blanchis par le biais de ces marchandises, exposant les négociants à la fraude, aux pots-de-vin ou au financement du terrorisme (TF).
La conformité commence dès le stade de l'intégration avec KYC, en déterminant l'implication de tiers, les des bénéficiaires effectifs ultimes, en effectuant des vérifications sur les sanctions et sur PPE , ainsi qu'en vérifiant les listes SDN, le cas échéant. L'approche continue basée sur le risque comprend l'examen minutieux des transactions en espèces dépassant le seuil désigné, les transactions de grande valeur, les clients à haut risque ou les pays à haut risque ; la déclaration des sources de fonds des fonds et de la légitimité de la transaction, la surveillance des comportements inhabituels et le signalement des suspectes et la facturation.
La possibilité d'échanger anonymement ces biens de grande valeur en utilisant de l'argent liquide ou des crypto-monnaies fait qu'il est difficile d'en retracer la propriété. D'autres facteurs tels que la facilité de la contrebande ou de l'exploitation minière illégale, le transport de ces crypto-monnaies, etc. ces transport de ces biens à travers les frontières pour des transactions criminelles, le blanchiment d'argent basé sur le commerce, le manque de transparence dans les transactions et les structures de propriété, permettent aux fonds illicites de se développer. transactions et les structures de propriété, permettent aux fonds illicites d'être incorporés dans l'économie légitime. légitime. D'autres mauvaises pratiques, telles qu'une documentation inadéquate ou l'utilisation de ces biens précieux à des fins de corruption, rendent les négociants en métaux précieux vulnérables à la fraude, rendent les négociants en métaux précieux vulnérables à AML/CTF .
Les entreprises qui traitent des métaux précieux, des bijoux et des pierres précieuses sont censées établir le cadre pour un programme de conformité basé sur les risques :
- Effectuer une évaluation basée sur le risque pour l'exposition par ses produits, services et canaux de distribution ; les types de clients et de tiers concernés ; le pays dans lequel elle opère ou avec lequel elle effectue des transactions ; la taille ou le schéma des transactions ; la nature du commerce ; et les relations commerciales.
- Créez des mesures de réduction des risques et des contrôles pour diminuer les risques.
- Élaborer un programme AML/CTF : identification des clients, propriété effective ou relations d'affaires avec des tiers, contrôle des sanctions/SDN/ . relations d'affaires avec des tiers, contrôle des sanctions/SDN/PPE .
- Avoir des politiques et des procédures en place pour la déclaration des transactions suspectes (STR).
- Mettre en œuvre une approche fondée sur le risque pour la surveillance continue des transactions, des opérations transfrontalières, les modèles et les relations d'affaires.
Mettez en place et maintenez votre programme de conformité, conformément aux lois de votre organisme de réglementation. La non-conformité peut entraîner des sanctions monétaires pénales ou administratives.
La conformité continue implique :
- Former le personnel et désigner un responsable de la conformité ou de l'éthique numérique ( AML ).
- Effectuer un contrôle préalable du client (CDD) lors de l'établissement d'une nouvelle relation commerciale ou . vigilance accrue (EDD) pour les transactions en espèces supérieures à un seuil déterminé, ou lorsqu'un criminel est trouvé qu'il est le bénéficiaire effectif ou qu'il occupe une fonction de direction dans le secteur des métaux précieux.
- Tenir des registres comme l'exige votre régime.
- CDD permanent et surveillance des transactions pour identifier et signaler toute activité suspecte.
- Respecter les lois établies par l'organisme de réglementation de votre pays et les organismes du secteur.
- Révision de votre programme de conformité à intervalles réguliers.
Nos solutions
Respecter la réglementation
Notre service de vérification des PPE et des sanctions vous aidera à respecter vos exigences en matière de conformité.
Dépistage complet
Nos rapports d'analyse détaillée vous fournissent une vue d'ensemble des informations approfondies sur les risques potentiels pour votre organisation.
Des sources de données fiables
Nous fournissons un accès à plusieurs sources de données pour répondre aux différentes exigences des utilisateurs.
Mises à jour des bases de données
Nous mettons à jour quotidiennement les informations de toutes nos sources de données afin de vous fournir des données pertinentes et actualisées. données.
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Gagnez du temps en vérifiant manuellement les noms grâce à notre fonction de balayage par lots qui permet d'analyser des fichiers de noms en vrac simultanément
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Notre service est simple et facile à utiliser, ce qui facilite la conformité en simplifiant les processus.
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