Pourquoi les paris sportifs et hippiques ont-ils besoin de AML/CTF?
Les opérateurs de paris sportifs et de paris sur les courses agissent pour le compte de leurs clients, en s'engageant dans activités de placer un pari sur le résultat et de mettre de l'argent sur un cheval. En tant qu'entreprise de paris, vous devez mettre en place des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) si vous vous engagez les activités suivantes pour le compte d'un client :
- agir au nom de votre client pour placer des paris par l'intermédiaire d'un bookmaker ou d'un livre de sport, ou
- effectuer des transactions en espèces au-dessus d'un seuil déterminé ; ou
- effectuer des paris hors hippodrome sur des courses de chevaux ou des courses de lévriers ; ou
- fournir aux clients des comptes pour parier, y compris des portefeuilles mobiles, pour stocker de l'argent.
Dans certaines juridictions, si vos revenus annuels bruts sont supérieurs à un certain montant, vous pouvez être considérés comme des "institutions financières". considérées comme des "institutions financières". Par exemple, la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act) (États-Unis) fait des entreprises dont le chiffre d'affaires brut est supérieur à 1 million de dollars une entité réglementée. plus d'un million de dollars américains sont des entités réglementées, tandis que l'Autriche exige une vérification de l'identité (IDV) et une déclaration pour les paiements supérieurs à 10 000 dollars australiens. pour les paiements supérieurs à 10 000 dollars australiens.
Les activités de paris sportifs et de paris sur les courses, y compris les paris sur les circuits de course, sont à forte intensité de liquidités et impliquent d'importantes transactions monétaires. et impliquent d'importantes transactions monétaires. Les transactions complexes peuvent camoufler les sources illégales de l'argent liquide. argent grâce à la stratification. La rapidité avec laquelle l'argent liquide circule dans les opérations de jeu permet de blanchir facilement les fonds illicites. illicites sont facilement blanchis. La possibilité de recevoir de l'argent liquide de la part d'associés et de mettre en commun des fonds de sources multiples, d'échanger de l'argent, de stocker de l'argent sur des comptes de paris pendant un certain temps avant de l'encaisser, d'échanger de l'argent sur des comptes de paris. avant de l'encaisser, de "paris par messager" ou de "paris à l'emporte-pièce" sont des pratiques qui les exposent à des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. blanchiment d'argent et de financement du terrorisme (ML/TF).
Toutes les entreprises de paris et de jeux d'argent, y compris les paris sportifs et les plateformes de paris technologiques, doivent commencer par s'enregistrer auprès de leur autorité de régulation. En outre, vous devez faire preuve d'une forte culture de de conformité en déclarant les encaissements physiques ou les transactions dépassant le montant prescrit, malgré toute de trahison de la confiance du client. Un contrôle approfondi des clients est exigé, y compris KYC et IDV, un contrôle préalable des clients, une surveillance, la tenue de registres et la création d'une base de données. La vérification des clients doit être poussée à l'extrême, notamment en ce qui concerne la diligence raisonnable à l'égard des clients, le suivi, la tenue des dossiers et la déclaration des transactions des parieurs en dehors de l'État, en particulier impliquant des devises étrangères, des transactions avec des bourses de crypto-monnaies, ou des entités ou pays sanctionnés. pays.
La capacité d'utiliser les plates-formes de paris pour stocker ou transférer de l'argent illégal, manipuler des transactions et dissimuler toute activité illégale, permet aux clients de dissimuler des gains illicites et de se soustraire aux lois en vigueur. Cela expose les entreprises de paris à ML/TF en étant des facilitateurs ou en agissant pour le compte de leurs clients. Les conflits d'intérêts, l'absence de légalisation et de réglementation des "paris en direct", la peur de perdre des marchés dans la course à l'attraction d'un plus grand nombre de joueurs, la crainte de perdre des clients et la peur de perdre des clients. la peur de perdre des affaires dans la course pour attirer un plus grand nombre de parieurs, sont les plus grandes lacunes en matière de conformité dans le secteur des paris sportifs et des paris sur les courses. dans le secteur des paris sportifs et des paris sur les courses.
Les entreprises de paris et de courses sont censées établir le cadre d'un programme de conformité fondé sur le risque de conformité fondé sur les risques :
- Procéder à une évaluation des risques d'exposition par type de client, pays dans lequel le client opère, nature et taille des activités et des transactions, et relations avec les clients. opère, la nature et la taille des activités et des transactions, et les relations avec les clients.
- Créez des mesures de réduction des risques et des contrôles pour diminuer les risques.
- Élaborer un programme AML/CTF : identification des clients à l'arrivée, vérification et collecte d'informations avant la transaction en vue d'un contrôle, examen de la propriété réelle, participation d'un tiers, etc. la collecte d'informations en vue d'un contrôle, l'examen de la propriété effective, l'implication de tiers dans les processus de paris, la surveillance continue et l'établissement de rapports conformément à la législation. l'implication de tiers dans les processus de paris, la surveillance continue et l'établissement de rapports conformément à la législation.
- Mettre en œuvre l'approche fondée sur le risque pour la surveillance continue des clients, des transactions et des relations d'affaires. d'affaires.
Mettez en place et maintenez votre programme de conformité, conformément aux lois de votre organisme de réglementation. La non-conformité peut entraîner des sanctions monétaires pénales ou administratives.
La conformité continue implique :
- Vérification des antécédents lors de l'embauche du personnel, formation du personnel aux risques encourus et mise à jour des connaissances. à jour des règles AML/CTF , et la désignation d'un responsable de la conformité.
- Effectuer une diligence raisonnable renforcée (DDR) au moment de l'onboarding pour les paris cash-out/ cash-in, une extension de crédits, les transactions importantes en espèces, ou lorsqu'il y a des transactions complexes.
- Surveillance continue des transactions pour détecter les activités suspectes, les opérations internationales ou les transactions avec des individus ou des pays sanctionnés, ou lorsque des transactions importantes présentent une activité de pari minimale.
- Capturer les données des clients à chaque point de contact et conserver les enregistrements.
- Obligations de déclaration de transactions suspectes (STR) et de déclarations de transactions en devises (CTR) (CTR) pour certains seuils de transaction, comme prévu.
- Réviser périodiquement vos évaluations des risques et votre programme de conformité par des audits indépendants.
Nos solutions
Respecter la réglementation
Notre service de vérification des PPE et des sanctions vous aidera à respecter vos exigences en matière de conformité.
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Nous fournissons un accès à plusieurs sources de données pour répondre aux différentes exigences des utilisateurs.
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