Les élections de 2024 dans plusieurs pays, y compris des économies majeures, ne transformeront pas seulement le paysage politique, mais auront également un impact substantiel sur la façon dont les institutions financières gèrent leurs obligations en vertu de la législation anti-blanchiment d'argentAML, en particulier en ce qui concerne les personnes politiquement exposées (PEP).
Principales informations et changements attendus
Augmentation du nombre de nouveaux PEP
Les élections entraîneront une augmentation significative du nombre de nouveaux PPE à tous les niveaux : national, étatique et municipal. Ces nouveaux élus, les membres de leur famille proche et leurs associés seront désignés comme PPE, ce qui obligera les institutions financières à faire preuve d'une plus grande diligence pour limiter les risques.
Évaluation des campagnes politiques
Les institutions financières doivent se concentrer sur les campagnes politiques, la diligence raisonnable renforcée (DDR) devenant de plus en plus importante pour s'assurer que les fonds de campagne ne sont pas exploités. Cela implique une enquête détaillée sur les sources et les destinations des fonds afin de prévenir le blanchiment d'argent et la fraude.
Statut des anciens PEP
Après les élections, certaines personnes n'auront plus de rôle politique. Dans certaines juridictions, les réglementations en AML permettent aux entreprises réglementées de retirer le statut de PPE à leurs clients après un certain temps, s'il est prouvé que la personne n'a plus d'influence substantielle. Les institutions doivent traiter les anciennes PPE conformément à la législation nationale.
La nécessité d'une évaluation continue des risques
L'évolution du contexte politique nécessite une évaluation fréquente des profils de risque des PPE existantes et futures. Au fur et à mesure de l'évolution de leur pouvoir politique et de leurs fonctions, le niveau de diligence raisonnable doit être modifié conformément à la législation nationale, ce qui garantit une approche proactive visant à limiter les risques liés aux PPE
Pour gérer correctement les risques PPE, les entités réglementées devraient procéder à une nouvelle sélection de leurs clients après les élections afin de détecter les nouvelles PPE ou celles qui ont perdu leur importance politique. Elles doivent mettre en œuvre des méthodes de CED pour tous les PPE, nouveaux et anciens, conformément à la législation nationale, telles que le contrôle continu et l'évaluation régulière des risques. Il serait également utile de veiller à ce que les outils de filtrage soient mis à jour avec les dernières informations sur PPE
Effets géopolitiques possibles des élections de 2024
Les élections peuvent avoir des conséquences profondes qui vont au-delà des mouvements politiques immédiats. Les nouveaux gouvernements peuvent modifier la législation sur AML ou les priorités en matière d'application de la loi, ce qui oblige les entreprises financières à rester vigilantes et à se conformer à la loi. En outre, l'instabilité politique ou les conflits provoqués par les élections peuvent accroître les risques de criminalité financière.
En abordant les problèmes posés par les élections de 2024 de manière proactive, les institutions financières pourront renforcer leurs programmes de conformité à la AML Une gestion efficace des risques liés aux PPE permet non seulement d'assurer la conformité réglementaire, mais aussi de promouvoir une culture de vigilance à l'égard des délits financiers potentiels.
Résumé
Les élections de 2024 dans les économies clés auront un impact énorme sur la façon dont les institutions financières se conforment aux exigences de AML , en particulier les PPE. Un pic de nouvelles PPE nécessitera des procédures de diligence raisonnable plus strictes, y compris une inspection plus poussée des dépenses liées aux campagnes politiques. Les changements de statut des PPE après les élections nécessiteront des ajustements dans l'évaluation des risques. L'évaluation continue des risques et le réexamen des clients sont essentiels. Il est essentiel de se tenir au courant des modifications apportées aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent et des tendances géopolitiques. Le traitement proactif de ces questions améliorera les programmes de conformité AML et renforcera la prévention de la criminalité financière.
FAQ
Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée (PPE) ?
Une PPE est une personne qui occupe ou a occupé une fonction publique importante, telle qu'un chef d'État, un haut fonctionnaire, un magistrat ou un militaire, un cadre supérieur d'une entreprise publique ou un représentant important d'un parti politique.
Quelles sont les responsabilités des institutions financières à l'égard des PPE ?
Les institutions financières doivent prendre des mesures de vigilance renforcée à l'égard des PPE, telles que la surveillance continue, l'analyse approfondie de leurs transactions financières et la mise à jour régulière de leur profil de risque.
Les membres de la famille des PPE sont-ils considérés comme des PPE ?
Oui, les membres de la famille proche et les associés des PPE sont considérés comme des PPE parce qu'ils peuvent bénéficier ou participer aux opérations d'influence ou de corruption de la PPE
Que se passe-t-il si un PPE quitte son poste politique ?
Lorsqu'une PPE quitte sa position politique, elle peut encore être considérée comme une PPE pendant une période limitée, comme le stipulent les lois nationales. Les institutions financières peuvent retirer la désignation PPE après cette période, s'il est prouvé que la personne n'exerce plus un pouvoir considérable.
Quelles mesures les institutions financières pourraient-elles prendre pour atténuer les risques PPE?
Les institutions financières peuvent procéder à un nouveau filtrage de leurs clients, faire preuve d'une plus grande diligence, procéder à des évaluations régulières des risques et maintenir leurs technologies de filtrage informatique à jour avec les informations les plus récentes en matière d'PPE .
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